Ako kúpiť striebro? Všetko o investovaní do striebra [Sprievodca]

Ak uvažujete o diverzifikácii svojho investičného portfólia a rozmýšľate, ako nakúpiť striebro, tento návod je práve pre vás. Na začiatok sa však oplatí preskúmať najdôležitejšie informácie o tomto kove. Striebro sa ako platidlo používa už od úsvitu vekov. Pravdepodobne to bolo striebro, nie zlatobol použitý na výrobu prvých mincí. Keďže striebro je reaktívnejšie ako zlato, bolo oveľa ťažšie získať čisté striebro ako čisté zlato. Z tohto dôvodu bolo striebro v staroveku považované za vzácnejší kov ako zlato. V Egypte bolo striebro drahšie ako zlato až do 15. storočia pred Kristom. Situáciu zmenil až vynález procesu zvaného kupelácia, ktorý umožnil úspešne izolovať čisté striebro z olovených, medených a zinkových rúd.

Ťažba a ložiská striebra vo svete

Striebro má najvyššiu tepelnú a elektrickú vodivosť zo všetkých kovov. Pre náchylnosť na koróziu a vysokú cenu sa však nepoužíva pri výrobe elektrických káblov. Striebro nereaguje s čistým vzduchom a čistou vodou, ale pri kontakte so vzduchom kontaminovaným zlúčeninami síry bledne.

Odhaduje sa, že striebro je asi 17-krát bežnejšie ako zlato. Väčšina vyťaženého striebra je zmiešaná s medenými, zlatými, olovenými a zinkovými rudami.

Najväčšie množstvo striebra sa v súčasnosti ťaží v:

• Mexiko,
• peru,
• Bolívia
• Čína,
• Austrália,
• Čile,
• Poľsko.

V súčasnosti je najväčším producentom striebra na svete Mexiko, ktoré podľa údajov za rok 6120 ťaží 2018 4160 ton ročne. Nasleduje Peru (3570 5 ton) a Čína (2018 1470 ton). Poľsko je na XNUMX. mieste v rebríčku najväčších producentov striebra na svete. V roku XNUMX sa v bani Rudná vyťažilo XNUMX XNUMX ton tohto drahého kovu.

Peru, Bolívia a Mexiko ťažia striebro od roku 1546 a stále sú najväčšími svetovými producentmi striebra.

Súčasné použitie striebra

Striebro sa okrem toho, že sa používa pri výrobe mincí a šperkov, používa aj pri výrobe fotografických filmov, elektrických kontaktov a zrkadiel. Koloidné striebro sa používa v alternatívnej medicíne, ale konzumácia veľkého množstva striebra má za následok ochorenie nazývané argýria, teda nezvratnú zmenu farby kože na modrú.

Ako nakupovať striebro: Umiestnenie striebra, CFD, ETF a akcie

Existuje mnoho rôznych spôsobov, ako môžete priamo alebo nepriamo investovať do striebra. Každé z riešení má svoje významné výhody a nevýhody. Nižšie uvádzame najobľúbenejšie metódy.

Umiestnenie strieborné

Rovnako ako zlato, aj striebro sa dá kúpiť formou umiestnenia – ako zberateľské mince a tehličky. Medzi výhody takejto investície patrí fyzická držba kovu mimo finančného systému, a teda špecifická investičná odolnosť voči finančnej kríze a bankrotom finančných subjektov. Vzhľadom na oveľa nižšiu cenu unce striebra ako zlata je po čase jednoduchšie robiť drobné investície, ak nechcete drahý kov kupovať hneď, napríklad za pár či niekoľko tisíc zlotých.

Nevýhody? Nízka likvidita, keď chceme nakúpený kov predať a speňažiť a nutnosť regulácie DPH (investičné zlato je na rozdiel od striebra v EÚ od tejto dane oslobodené). Ďalšou nevýhodou je problém so skladovaním. Ak chceme do fyzického striebra investovať veľkú hotovosť, zaberie nám veľa miesta.

ETF Silver

ETFsktoré verne odrážajú kurz striebra, zdá sa, že riešia problém logistiky (skladovania zlata) a likvidity investícií. Na trhu máme viacero fondov, ktoré nám dávajú možnosť nepriamo investovať do striebra.

[SLV] iShares Silver Trust

• • Ročné poplatky: 0.50%
  • Emitent: Čierna skala

Najväčší a najlikvidnejší ETF na trhu s expozíciou striebra. Fond využíva fyzickú replikáciu tým, že drží svoje strieborné mince v Londýne. Spravuje aktíva v hodnote 10 miliárd dolárov a považuje sa za najstabilnejší z fondov. Keď sme v investovaní noví, zaujímalo by nás, ako kúpiť striebro, môže to byť najjednoduchšia a najlepšia možnosť. Ročná miera návratnosti tohto fondu je 22.15 % a päťročná miera 5.69 %.

[SIVR] Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF

• • Ročné poplatky: 0.30%
  • Emitent: Aberdeen Standard Investments

ETF s veľmi nízkymi poplatkami. Ide o ETF, ktoré investuje do fyzickej rudy, držanej podobne ako SLV v Londýne. Spravuje majetok v hodnote 500 miliónov dolárov. Zisk za posledný rok predstavoval 22.58 % a za 5 rokov 5.91 %.

ETF na spoločnosti ťažiace striebro

Investovanie do ťažobných spoločností sa vyznačuje vyššou volatilitou ako samotná fyzická ruda. Keď cena zlata rastie, zisky spoločností rastú rýchlejšie ako cena samotného zlata. To je jasne viditeľné na finančných výsledkoch ETF popísaných nižšie. Treba však pripomenúť, že momentálne zažívame býčí trh na trhu drahých kovov. V prípade medvedieho trhu alebo stagnácie v tomto sektore by zisky firiem ťažiacich rudu strácali rýchlejšie ako samotné zhodnotenie zlata.

[SIL] Global X Silver Miners ETF

• • Ročné poplatky: 0.66%
  • Emitent: Mirae Asset

Druhý najväčší ETF orientovaný na trh striebra. Väčšina ťažobných spoločností, do ktorých investuje, sa nachádza v Kanade a Veľkej Británii. Spravuje aktíva v hodnote 820 miliónov dolárov. Za rok fond generoval 30.53% zisku a za päť rokov - 17.85%. Napriek správe aktív vysokej hodnoty sa nepovažuje za mimoriadne likvidný.

[SILJ] ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF

• • Ročné poplatky: 0.69%
  • Emitent: ETFMG

Najmenší fond v segmente ťažby striebra. Jeho nevýhodou sú vysoké náklady a nízka likvidita. Vo svojom košíku však ponúka unikátny súbor firiem. Nájdeme tu len malé strieborné bane a ťažobné spoločnosti, ale aj to hlavne z Kanady. Ročná miera návratnosti investície v tomto fonde je 46.56 % a päťročná 21.27 %.

Akcie ťažby striebra

Ďalším spôsobom investovania na trhu striebra sú priame investície do akcií spoločností ťažiacich striebro.

fresnillo [FRES]

Mexický banícky gigant. Je najväčším svetovým ťažiarom striebra a druhým najväčším ťažiarom zlata z hľadiska množstva vyťaženej rudy. Spoločnosť je kótovaná na LSE vo Veľkej Británii a obchoduje sa v britských librách. V súčasnosti je kapitalizácia 8,63 miliardy GBP a ročná miera návratnosti je 34,91 %. Spoločnosť vypláca 1 % z dividend. V grafe nižšie môžeme vidieť graf spoločnosti za posledné roky.

Zdroj: obchodná platforma xStation, XTB.

Panamerické striebro [PAAS]

Kanadská ťažobná spoločnosť pôsobiaca na mieste Mexiko a Peru. Je šiestym najväčším baníkom na svete. Spoločnosť je kótovaná na americkom NASDAQ a obchoduje sa v amerických dolároch. Kapitalizácia je 7,82 miliardy dolárov. Spoločnosť vypláca dividendu vo výške 0,56 % a za posledný rok sa jej hodnota zvýšila o 127 %.

Zdroj: obchodná platforma xStation, XTB.

Kde kúpiť striebro - akcie a ETF

Nižšie uvedená tabuľka obsahuje zoznam brokerov, ktorí ponúkajú obchodovanie s akciami spoločností ťažiacich striebro, ETF založené na ťažobnom sektore a ETF založené na samotnom striebre.

Napríklad na XTB Dnes tu nájdeme cez 3500 400 akciových nástrojov a XNUMX ETF, a Saxo Bank viac ako 19 000 spoločností a 3000 XNUMX ETF fondov.

Maklér
Koniec	Poľska	Dania
Počet ponúkaných výmen	16 výmen	37 výmen
Počet akcií v ponuke	cca 3500 XNUMX - akcií cca 2000 - CFD na akcie	19 000 - zdieľaní 8 800 - CFD na akcie
Počet ETF v ponuke	cca 400 - ETF cca 170 - CFD na ETF	3000 - ETF 675 - CFD na ETF
provízie	0% provízia až do 100 000 EUR obrat / mesiac	podľa cenníka
Minimálny vklad	0 zł (odporúčané min. 2000 500 PLN alebo XNUMX USD, EUR)	0 PLN / 0 EUR / 0 USD
Platforma	xStation	SaxoTrader Pro Saxo Trader Go
	PRESKÚMANIE	PRESKÚMANIE
	VYTVORIŤ ÚČET	VYTVORIŤ ÚČET

CFD sú komplexné nástroje a prichádzajú s vysokým rizikom rýchlej straty peňazí v dôsledku pákového efektu. 72 % až 89 % účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD. Zvážte, či rozumiete fungovaniu CFD a či si môžete dovoliť vysoké riziko straty peňazí.

Strieborné CFD

Ďalším spôsobom, ako investovať do striebra, sú CFD dostupné od každého významného forexového brokera. CFD sú pákové – u brokerov z Európskej únie je maximálna páka pre striebro 1:20. Nižšie je uvedený zoznam ponúk od vybraných brokerov ponúkajúcich najlepšie podmienky na obchodovanie so striebrom (CFD).

Maklér
Koniec	Poľska	Veľká Británia, Cyprus	Austrália/Maurícius/Cyprus
Strieborné označenie	STRIEBORNÁ	XAGUSD	XAGUSD
Minimálny vklad	0 zł (odporúčané min. 2000 500 PLN alebo XNUMX USD, EUR)	100 zł	200 $
Platforma	xStation	MetaTrader 4, MetaTrader 5	Metatrader 4/5 cTrader
	PRESKÚMANIE	PRESKÚMANIE	PRESKÚMANIE
	VYTVORIŤ ÚČET	VYTVORIŤ ÚČET	VYTVORIŤ ÚČET

CFD sú komplexné nástroje a prichádzajú s vysokým rizikom rýchlej straty peňazí v dôsledku pákového efektu. 72 % až 89 % účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD. Zvážte, či rozumiete fungovaniu CFD a či si môžete dovoliť vysoké riziko straty peňazí.

Ako nakupovať striebro - výber nástroja

Ako kúpiť striebro, ktorý je najlepší nástroj? Všetko závisí od našich očakávaní, stratégie, ako aj časovej perspektívy plánovanej investície a investičných znalostí. Nižšie je uvedený prehľad funkcií pre každý typ nástroja.

Z krátkodobého hľadiska fungujú CFD najlepšie – umožňujú vám maximalizovať zisk vďaka pákovému efektu, aj keď je na trhu nízka volatilita. Okrem toho máme možnosť staviť na poklesy cien. Negatívom sa môže ukázať výmenné body z dôvodu držania pozícií na ďalší deň si však v prípade striebra treba uvedomiť, že v závislosti od smerovania našej pozície môžu byť pozitívne aj negatívne. ETF vám umožňujú do určitej miery diverzifikovať naše portfólio na báze striebra a zároveň sa vyznačujú vysokou likviditou – riešenie, ktoré často volia začínajúci investori. Tí, ktorí majú väčší apetít riskovať, sa môžu rozhodnúť pre nákup akcií ťažobných spoločností – oplatí sa však dôkladne zvážiť zloženie portfólia a nevyberať len jednu spoločnosť.