Top 7 Forexových a kryptografických podvodných metód [Scam Alert]

Podvody zapnuté Forexový trh a kryptomeny sú skutočným morom posledných rokov. Ako podvodníci vymáhajú peniaze od nič netušiacich investorov? Existuje mnoho metód a stále sa vyvíjajú nové a ľudia, ktorí stoja za týmito praktikami, sú často bez akéhokoľvek svedomia. V tomto článku sa dozviete, aké triky používajú podvodníci, aby od svojich obetí dostali aj posledný cent.

Čo je Forex podvod?

podvod doslovne preložené z angličtiny "podvod". Scam Forex nie je nič iné ako spôsob vymáhania peňazí a/alebo osobných údajov pod zámienkou forexového brokera, t.j. ponúkanie investičných služieb na menovom trhu. Stále viac sa využívajú aj služby súvisiace s akciovým trhom, ETF, drahé kovy, kryptomeny, ako aj riadenie kapitálu (správa majetku).

Podvodníci sú niekedy jednotlivci, ale veľmi často ide o organizovanú skupinu, ktorá vytvára viacčlenné call centrum zamerané na maximálne využitie "potenciál" čo najskôr. "dĺžka života" podvod zvyčajne nepresiahne niekoľko mesiacov. Potom, čo sa ukázalo, že daný "predmet" zapája sa do nelegálnej činnosti, jej účinnosť klesá v dôsledku negatívnych názorov na internete a oficiálnych varovaní regulátorov (viac o tom ďalej v článku). Veľmi často dochádza k tzv rebranding (vytvorenie nového mena a webu) a firmu X akoby po odseknutí hlavy hydry nahrádzajú dve ďalšie - Y a Z - ktoré riadia tí istí ľudia.

Forexové a kryptomenové podvody

Ako sme spomínali na začiatku, spôsobov podvodov je veľa a samotný biznis je taký lukratívny, že sa stále vymýšľajú ďalšie. Môžete však uviesť niekoľko najpopulárnejších spôsobov, ktoré sa aj napriek uplynulým rokom stále ukazujú ako účinné. Začnime však tým, ako podvodníci nachádzajú svoje obete.

Kontakt s nevedomým investorom sa zvyčajne uskutočňuje prostredníctvom:

• telefón,
• e-mail,
• sociálne médiá a messenger (Whatsapp, Discord, Telegram, Skype).

Podvodníci sa spoliehajú na to, že pri 1000 10 telefonátoch, odoslaní 000 XNUMX e-mailov alebo správ štatisticky vedia, že s použitím umenia manipulácie sa to pár či desiatkam ľudí určite podarí "chytiť". Preto sa nečudujte, ak v krátkom čase dostanete čo i len tucet hovorov z rôznych podvodov.

Kontakt telefónom

Volá zahraničné číslo, ktoré nám predkladá zaujímavý návrh spolupráce a investície. Vynára sa však otázka – kde podvodník našiel naše telefónne číslo? Podvodníci si spravidla kupujú databázy, ktoré obsahujú čísla, často aj meno a e-mail, čo určite zvyšuje šancu na úspech na strane podvodníkov. Ak má niekto naše číslo a pozná naše meno, tak nás asi pozná a všetko je OK, však? Nič nemôže byť chybnejšie.

E-mailový kontakt

Zdá sa, že ide o najmenej efektívnu metódu súčasnosti, to však neznamená, že nemá šancu na úspech. So všetkým tým reklamným spamom, ktorý sa nám každý deň dostáva do doručenej pošty, je šanca kliknutia na podvodný odkaz nízka – ale stále existuje. Podvodníci nás veľmi často pokúšajú chytľavými názvami e-mailov alebo sa vydávajú za populárne spoločnosti, ktoré možno poznáme alebo v ktorých dokonca máme účet. Krádež databáz s e-mailami, ich zbieranie prostredníctvom reklám a jednoduchých nákupných stránok (vstupných stránok), ako aj obchodovanie s e-mailovými adresami - práve v dôsledku týchto aktivít sa podvodníci najčastejšie dostávajú k našim e-mailom.

Sociálne médiá a komunikátory

Ak sa s vami rozpráva cudzinec, ktorý vás láka na jedinečnú príležitosť zarobiť si peniaze, tak vedzte, že sa niečo deje. Neexistuje burza obedy zadarmo. Ak vám niekto sľubuje isté a ľahké zisky z obchodovania Forex alebo Crypto, potom máte pravdepodobne dočinenia s podvodom. Veľmi často dostávame správy od neznámych ľudí, ktorí sú vlkmi v ovčom rúchu a chcú s nami nadviazať priateľský vzťah len zdanlivo a ich skutočný účel je úplne iný. Dávajte si pozor na správy od neznámych ľudí, najmä od krásnych žien (viac o tom o chvíľu).

Podvod Forex – najbežnejšie metódy

Poďme k podstate tohto článku, ktorým je zoznam najpopulárnejších metód používaných podvodníkmi, aby nás presvedčili, aby sme začali "investícia".

#1. Pre klasiku

Podvod, ktorý sa stáva najčastejšie, je normálna ponuka na otvorenie investičného účtu s veľmi výhodnými obchodnými podmienkami. Často sa ponúka ďalšia pomoc pri obchodovaní, nízky vstupný prah pre stimuly, bonusy, akcie, zabezpečenie nízkeho rizika atď. Základom je rýchlo vytvorená nová značka brokera s jednoduchou webovou stránkou, na ktorú dostaneme odkaz na registráciu. Podvodníci spravidla získavajú nielen finančné prostriedky, ktoré sme vložili, ale aj celý súbor našich osobných údajov. Samozrejme, nedochádza k výplate. Keď sa pokúsite vybrať prostriedky, služba je zvyčajne agresívna, presvedčí vás, aby ste zostali, alebo jednoducho preruší kontakt a peniaze sa stratia.

#2. Pre klon

Attack of the Clones nie je len názov jedného z dielov slávnej ságy Star Wars, ale aj typ podvodu, ktorý sa pravidelne opakuje v "investičný svet". Aby podvodníci zvýšili svoje šance na úspech, často kopírujú webové stránky legálne fungujúcich spoločností, využívajú útržky ich mien, adries, telefónnych čísel či osobných údajov zamestnancov. Na prvý pohľad môže neskúsený investor aj pri online kontrole informácií o spoločnosti nadobudnúť dojem, že má dočinenia s legálne pôsobiacim subjektom. Diabol sa ale skrýva v detailoch a niekedy len detaily (ktoré však vidno na prvý pohľad) nám napovedia, že máme dočinenia s podvodníkom.

#3. Na regulátore

"Poľský úrad pre finančný dohľad" môže sa tiež ukázať ako podvod. Samozrejme, ide o situáciu, keď nás kontaktuje údajný zamestnanec KNF, aby nám pomohol vyhnúť sa strate finančných prostriedkov, napríklad pod zámienkou, že od našej banky dostane informáciu o pokuse vymôcť finančné prostriedky z nášho bankového alebo investičného účtu. V ďalšej fáze sa pokúša vymôcť citlivé údaje, ktoré by vám umožnili vstúpiť na náš účet a vybrať z neho prostriedky.

#4. Pre Aziata

Poslala vám krásna Ázijčanka správu na Instagram? Toto môže byť začiatok veľkého priateľstva... alebo iný podvod. Zdanlivo priateľský vzťah, ktorý môže trvať týždne, sa zmení na chvastanie sa ziskami z burzy, s pomocou titulárneho ázijského strýka pracujúceho v medzinárodnom hedžovom fonde. Bez presviedčania, posielania podozrivých odkazov, no s prezentáciou screenshotov z lukratívnych burzových obchodov. Je pravda, že sme to dievča nikdy nevideli, ale stojí za to sa opýtať: "môžem aj ja takto investovať?". Podvodníci na túto otázku čakajú. Zvyšok si už asi viete domyslieť...

Podrobnosti o takomto postupe s popisom príbehu jedného z našich čitateľov sme predstavili v tomto článku.

#5. Na výber zisku z účtu

Zabudnuté Bitcoin na krypto peňaženku ako 50 PLN v starých džínsoch? Stalo sa to mnohým. Obchodníci sa po rokoch dokážu zaregistrovať u rôznych spoločností, vložiť tam malé sumy peňazí ako test služby a potom na ne zabudnúť. Tento scenár hrajú niektorí podvodníci, ktorí hľadajú svoje obete. Stručne povedané: spoločnosť X vám zavolá, že na vašom starom účte je suma, ktorú si môžete vybrať. Aby ste tak mohli urobiť, musíte poskytnúť aj svoje údaje "odomknúť" proces vkladu/výberu vykonaním nového vkladu.

Záznam takéhoto rozhovoru medzi podvodníkom a Forex Clubom uvádzame na konci tohto článku.

Zábavný fakt: v čase písania tohto článku nám zavolal podvodník "vybrať zisky z účtu Binance".

Kvôli mnohým sťažnostiam používateľov Binance kryptomenové burzy s kým sa skontaktovali "falšovaní pracovníci", bola vytvorená oficiálna stránka, kde si môžeme overiť pravosť daného kontaktu - LINK.

#6. O kapitálovom manažérovi, investičných signáloch, automatickom obchodovaní

Podvodníci často natrafia na ľudí, ktorí by chceli znásobiť svoje úspory, ktorí najmä v čase inflácie strácajú, no nemajú na to čas, znalosti ani schopnosti. Potom podvodníci prídu s návrhom pomoci pri investíciách. Stačí si založiť účet a vložiť prostriedky a o zvyšok sa už postaráme "skúsený maklér". Pomôcť nám môže aj pri samovoľnom uzatváraní transakcií odoslaním investičné záruky.

Ďalším scenárom je návrh použiť automatizovanú stratégiu (robot, EA), ktorá má skvelé výsledky. Kryptomeny stačí previesť do príslušnej peňaženky a o zvyšok sa už postará "algoritmus".

#7. Používanie softvéru AnyDesk

AnyDesk je aplikácia slúžiaca na prenos prístupu k nášmu počítaču cez vzdialenú plochu. To znamená, že na našom počítači môže s naším povolením pracovať aj človek z druhého konca sveta. Prakticky sa dá použiť na ktorúkoľvek z vyššie uvedených podvodných schém, avšak používanie AnyDesk podvodníkmi je také populárne, že stojí za to ho zdôrazniť. Ak tvoj realitný agenti vás požiada o inštaláciu tohto typu aplikácie, prakticky to robí môžete si byť istý, že máte dočinenia s podvodníkom. V žiadnom prípade to nerobte.

Podvodníci sú trpezliví az obetí žmýkajú peniaze až do konca

Existujú expresné podvody, kde sa po 1-2 telefonátoch neznalý investor presvedčí, že začne investovať a po pár dňoch/týždňoch sa prípad ukáže ako zrejmý. Vložené prostriedky jednoducho zmiznú a často je na vine "neúspešné investície". Nechýbajú však sofistikovanejšie metódy, ktoré vo svojom scenári predpokladajú, že potenciálna obeť, ktorá vložila malý kapitál, najskôr zaznamenáva pravidelné zisky. To často motivuje investora, aby vložil viac kapitálu. Niekedy až po niekoľkých týždňoch či dokonca mesiacoch vytriezveme, keď si chceme vybrať časť zarobených ziskov a narazíme na problémy. Štart odmietnutie, zastavenie, agresivita ale nielen.

Sú známe prípady, že všetko prebieha v mimoriadne príjemnej atmosfére a jedinou podmienkou pre získanie výplaty zisku je ... daň zo zisku/dividend. Musíme to však urobiť dodatočným prevodom predtým, ako sa prostriedky stiahnu z nášho investičného účtu. Toto je, samozrejme, ďalšia lož, ktorá má len jeden účel - vyžmýkať posledný prevod z chytenej obete. Po prevode uvedenej sumy dane sa vrátime k schéme z predchádzajúceho odseku a nakoniec sa kontakt preruší.

Spoločnosti na vymáhanie finančných prostriedkov

Rastúci počet obetí podvodníkov na Forexe a Crypto znamenal, že sa na trhu začali objavovať spoločnosti špecializujúce sa na vymáhanie finančných prostriedkov. Znie to ako zázračné záchranné koleso? Buď opatrný!!! Stáva sa to čoraz častejšie sú tiež podvodníci. Po poskytnutí kompletných údajov a preddavku na začatie činnosti sa ukazuje, že ... ste boli opäť oklamaní. Znie to komicky? Obete týchto "spoločnosti" to nie je na smiech...

ak "inkasná spoločnosť" vám ponúka pomoc "malý poplatok", potom si najprv pozorne naskenujte jej názory na webe a spýtajte sa na všetky podrobnosti. Zistite, ako dlho je spoločnosť na trhu, aké činnosti vykonáva a určite si prečítajte zmluvu o spolupráci. Vymáhanie finančných prostriedkov od šikovných a skúsených zločincov nie je ľahká úloha a nie vždy je možné. Nie celkom eticky pôsobiace inkasné spoločnosti však často využívajú tzv. falošné aktivity (napr. pripravujú neefektívne listy a e-maily, ktoré nemajú šancu na úspech) a lákajú svojich klientov strašiakom úspechu len na to, aby inkasovali (a úplne legálne) províziu za podniknuté kroky.

Ako získať peniaze od nepoctivého makléra?

Oznámenie prípadu polícii alebo poľskému Úradu pre finančný dohľad sú kroky, ktoré sa vždy oplatí podniknúť, no pri reálnom posúdení ide o úkony, ktoré sú zamerané skôr na medializáciu a ukončenie činnosti daného podvodníka ako na vymáhanie finančných prostriedkov.

Existujú však spoločnosti, ktoré si v priebehu rokov vybudovali vhodné kontakty (napr. spolupráca s bankami, sprostredkovateľmi platieb, burzami kryptomien) a ich know-how (napr. analýza blockchainových prevodov) a špecializujú sa na vymáhanie finančných prostriedkov z tohto typu podvodov. Nikto však nemôže zaručiť konečný výsledok a šance na úspech takejto operácie často závisia od mnohých faktorov. Viac o vymáhaní finančných prostriedkov od podvodníkov sa dozviete z tohto článku.

Nenaleťte na podvodníkov!

Ako je možné, že už boli oklamané desaťtisíce ľudí na celom svete, a napriek tomu táto prax pokračuje? Existujú dva dôvody:

1. nízka úroveň finančného vzdelania;
2. ľudská chamtivosť a túžba ľahko zarobiť peniaze.

S druhým bodom si musí každý vybojovať sám, no v prípade školstva môže pomôcť každý uvedomelý investor. Upozornite preto svoje rodiny a priateľov, varujte pred možnými hrozbami. Žiaľ, finanční regulátori zvyčajne postupujú príliš pomaly (s tým súvisí aj celý postup, ktorý je potrebné vykonať) a subjekty zaraďujú na varovné zoznamy s veľkým oneskorením – zvyčajne v dôsledku desiatok/stoviek jednotlivých oznámení od poškodených investorov. Práve preto sú vaše znalosti a ich šírenie medzi ostatných najúčinnejšou zbraňou v boji proti podvodníkom.

Ako sa nenechať oklamať?

• Neverte v ľahké zisky na akciovom trhu. Neexistuje žiadna investícia bez rizika a čím menej viete o konkrétnom trhu, tým je väčšia pravdepodobnosť, že prídete o peniaze.
• Skontrolujte zoznamy upozornení. Na stránkach Forex Club pravidelne zverejňujeme informácie o oficiálnych oznámeniach regulátorov z celého sveta, ktorí varujú pred novými podvodmi. Skontrolujte, či tam nie je váš „sprostredkovateľ“.
• Vždy skontrolujte, kto vás kontaktuje. Overte si e-mailové adresy, telefónne čísla, osobné údaje zamestnancov.
• Ak máte pochybnosti, potom nemáte žiadne pochybnosti. Inými slovami: je lepšie stratiť príležitosť ako peniaze. Nenechajte sa zlákať brilantnou ponukou alebo najlepšími obchodnými podmienkami, ak im úplne neveríte.
• Žiadna legitímna spoločnosť neponúka investičné poradenstvo ani vás nepožiada o inštaláciu aplikácií ako AnyDesk.
• Skontrolujte online recenzie, overte maklérov. Skontrolujte si, čo o danej spoločnosti píšu iní investori, prejdite na webovú stránku regulátora a skontrolujte, či je vybraný broker skutočne v jej registri.

Záznam rozhovoru Forex Club s podvodníkom z "blockchainové spoločnosti"