Investičný trh nie je len svetom mužov a klubom zasvätených

Finančný priemysel stále pociťuje dôsledky blokád, súvisiacich prerušení dodávateľského reťazca, energetickej krízy a zápasí s duchom dávno zabudnutej inflácie, Camilla Dahl Hansen, šéfkuchárka Saxo Bank, hovorí, že tieto zmeny sú dobrým momentom na povzbudenie väčšieho počtu žien, aby investovali – no zároveň je za to zodpovedný celý finančný priemysel.

V posledných rokoch vstúpili na investičné trhy rôznorodejšie skupiny, najmä z hľadiska veku a pohlavia. Hoci je v investičnej oblasti dlhodobo nedostatok žien, konečne sa to začína meniť.

Keďže sú však trhy veľmi volatilné, je nevyhnutné, aby sme sa aj naďalej snažili vytvárať inkluzívnu a rôznorodú triedu investorov a sporiteľov.

Aktuálne energetická kríza, ako aj rastúca inflácia a úrokové sadzby vytvorili ďalšie bariéry pre investorov, ktorí sa obávajú zvýšených výdavkov vedúcich k neudržateľným mesačným peňažným tokom. To má osobitný vplyv na súčasných aj začínajúcich investorov, ktorí sú opatrnejší vo vzťahu k svojim financiám, takže investovanie sa zdá byť ešte zložitejšie.

Tento problém je znásobený nedostatkom vedomostí nových investorov o tom, ako sa vysporiadať s volatilitou trhu. Mnoho nových investorov po prvý raz zažíva volatilitu a je nevyhnutné zachovať pokoj. Súčasná situácia na trhu sa môže zdať ako zlý čas nielen na investovanie peňazí, ale aj na začatie dobrodružstva s investovaním. Napriek hroziacemu medvediemu trhu môže finančný sektor ešte urobiť oveľa viac na odstránenie a prekonanie prekážok finančnej rovnosti.

Tajný jazyk financií

Je jasné, že svet financií a investícií zostáva dosť konzervatívny. Nedostatok ženských vzorov je síce badateľný, väčším problémom je však rozprávanie o investíciách, ktoré sú ako klub pre zasvätených – veľa ľudí sa domnieva, že na kúpu jednej akcie alebo vstup do akejkoľvek finančnej transakcie je potrebná hĺbková znalosť. výskum organizované JP Morgan ukázali, že približne 64 % žien verí, že investovanie je komplikované, a 34 % spája investície s volatilitou. Svet investovania je často popisovaný tak, že v sebe skrýva nejaké tajomstvá, čo ešte viac sťažuje vstup na trhy. Preto je dôležité, aby celý finančný priemysel pokračoval v šírení odkazu, že investovanie je pre každého, nielen pre pár vyvolených.

Samozrejme, každý investor by mal mať určité pracovné znalosti o tom, ako investície fungujú, vrátane toho, ako dlho bude svoju investíciu držať (časový horizont) a či bude investovať sám alebo prostredníctvom podielových fondov, kde sú jeho financie riadené odborníkmi (tolerancia rizika).

Keď sa však ženy rozhodnú pre tento krok a začnú svoje dobrodružstvo s investovaním, zo spomínanej štúdie vyplýva, že 65 % z nich sa domnieva, že je ťažké určiť výsledky investícií a 42 % by uprednostnilo transparentnejšiu komunikáciu o produktoch. 48 % investoriek by tiež zaujímalo jednoduchého sprievodcu investovaním.

Lepšia komunikácia a poskytovanie jednoduchých investičných príručiek by zlepšili prístup na trh nielen pre ženy, ale aj pre iné skupiny nedostatočne zastúpené na trhoch, ako aj pre všetkých začínajúcich investorov. V dôsledku toho má finančný sektor ešte väčšiu motiváciu zamerať sa na dialóg, transparentnosť, jasnú komunikáciu a dostupnosť pre začínajúcich investorov.

Prečo by ženy mali investovať?

Pravidelne investuje menej ako jedna z piatich žien v porovnaní s viac ako tromi štvrtinami, ktoré si pravidelne sporia. To obmedzuje horizont dlhodobého sporenia priemerného človeka na dôchodok, pretože je zjavný rozdiel medzi jednoducho nasporenými peniazmi a investovanými úsporami.

Navyše teraz žijeme v dobe, kedy kombinácia prudko stúpajúcej inflácie a záporných úrokových sadzieb hrozí, že zníži naše úspory, ak nebudú správne investované.

A ženy by sa nemali báť investovať svoje prostriedky. Početné štúdie dokazuje, že ženy sú v priemere lepšie v investovaní ako muži, pretože majú tendenciu lepšie diverzifikovať svoje portfólio a uskutočňovať menej obchodov, čo znižuje ich obchodné poplatky a poskytuje vyššiu návratnosť ich podkladovej investície.

Urýchlenie procesu k finančnej rovnosti

Kultúrna zmena nenastane zo dňa na deň, no dôležitým krokom správnym smerom je uvedomiť si súčasné kultúrne mylné predstavy, opraviť ich a aktívne sa snažiť riešiť problémy, ktoré ženám bránia investovať v rovnakom rozsahu ako muži. Či už je vaším investičným cieľom vziať rodinu na dovolenku, kúpiť si nové auto alebo odísť do dôchodku v mladšom veku, každý by mal mať možnosť prevziať kontrolu nad svojimi úsporami.

Preto musíme začať diskusiu o inkluzívnom investovaní a osloviť investorov – berúc do úvahy úroveň ich skúseností a to, kde hľadajú informácie o investovaní. V Saxo sme zaznamenali zvýšený záujem žien o investovanie a uvedomujeme si, že ich podpora je našou spoločnou zodpovednosťou. Dosiahli sme pokrok, ale je čas, aby sme sa s touto výzvou popasovali a urýchlili zmeny.

Autor: Camilla Dahl Hansen, riaditeľ pre skúsenosti, Saxo Bank