Ako sa vyhnúť tomu, aby vás zamestnávateľ obvinil z prania špinavých peňazí?

Vedeli ste, že vás môžu obviniť z prania špinavých peňazí aj na pracovisku? Toto nie je problém len pre tých, ktorí sa rozhodnú prať hotovosť, ale aj pre nevinných ľudí zapojených do tohto procesu. Čoraz častejšie počuť o prípadoch, keď zamestnávatelia využívajú svojich zamestnancov na pranie špinavých peňazí a tí sa tak nevedomky stávajú súčasťou nelegálnych aktivít.

V tomto článku vám priblížime riziká prania špinavých peňazí v rámci práce. Zároveň ukážeme, že zamestnávatelia sa môžu snažiť využiť svojich zamestnancov na nelegálne finančné aktivity. Dozviete sa, ako sa chrániť pred nečestnými praktikami zamestnávateľov a ako rozpoznať podozrivé správanie vo finančných záležitostiach. Pranie špinavých peňazí je vážnou hrozbou, ktorú je potrebné poznať a pochopiť, aby sme mohli účinne čeliť nečestným praktikám. Pozývame vás na čítanie!

Čo je to pranie špinavých peňazí?

Pranie špinavých peňazí je proces zastierania pôvodu peňazí pochádzajúcich z nezákonných činností, ako je obchodovanie s drogami alebo korupčné trestné činy. Účelom prania špinavých peňazí je získať „čisté“ peniaze, ktoré zrejme pochádzajú z legitímneho zdroja.

Príkladom prania špinavých peňazí na pracovisku môže byť nasledujúca situácia: zamestnanec je požiadaný zamestnávateľom o tajné finančné transakcie bez toho, aby vysvetlil ich povahu. K tomu vkladá peniaze na rôzne bankové účty alebo prijíma platby od zákazníkov v hotovosti neznámeho pôvodu.

Tieto peniaze sa potom môžu prevádzať ďalej v rámci nelegálnych finančných operácií. Zároveň si zamestnanec zúčastňujúci sa týchto transakcií nie je vedomý ich nezákonnej povahy. V dôsledku toho sa takáto osoba môže nevedomky stať súčasťou prania špinavých peňazí, čo môže mať vážne právne a finančné dôsledky. Preto je také dôležité, aby boli zamestnanci ostražití a vyhýbali sa podozrivým bankovým prevodom v práci.

Boj proti praktikám v Poľsku sa zaoberá Generálny inšpektor finančných informácií (GIFI). Tento subjekt pôsobí na základe zákona zakotveného v AML (Anti-Money Laundering) zákone. Postupy podľa tohto zákona sú navrhnuté tak, aby zabránili zločincom skrývať pôvod svojich nelegálne zarobených prostriedkov.

Dôsledky nevedomej účasti na praní špinavých peňazí

Pri nábore na novú prácu existuje riziko, že môžete byť obvinený z prania špinavých peňazí. Ako?

Predpokladajme, že dostanete pracovnú zmluvu a požiada vás o zadanie čísla bankového účtu. Zamestnávateľ vám potom oznámi, že na váš účet dostanete sumu peňazí, ktorú musíte previesť, údajne na urýchlenie prepravy nákladu po Európe. Nie ste si však vedomí toho, že váš zamestnávateľ prijíma peniaze od zákazníkov vo forme úplatkov a chce ich prať a používať vás ako „blázna“.

Ak budete postupovať podľa týchto pokynov, na váš účet budú prúdiť peniaze z nelegálnych zdrojov a dopustíte sa trestného činu prania špinavých peňazí. Takéto konanie môže viesť k mastnej pokute až do výšky 1 milióna eur a väzeniu na 3 mesiace až 8 rokov.

Pranie špinavých peňazí je činnosť, ktorej dôsledky možno pozorovať v globálnej ekonomike. Takéto nezákonné činnosti súvisiace s peniazmi podkopávajú stabilitu medzinárodného finančného systému. 

Podľa správy Deloitte z roku 2020 sa odhaduje, že ročne sa preperie 715 miliárd až 1,87 bilióna eur, čo je asi 5 % celosvetového HDP.

Čo môžem urobiť, aby som sa nedostal do prania špinavých peňazí na pracovisku?

Existuje mnoho krokov, ktorými môžete posilniť svoju ochranu pred praním špinavých peňazí. Ich dodržiavaním sa budete môcť ľahko vyhnúť nelegálnym finančným aktivitám na pracovisku.

• Pozor na pochybné pracovné ponuky – podvodníci si často hľadajú „profily“ na vykonávanie zdanlivo legálnej a jednoduchej práce, pričom v skutočnosti sú len prvkom nelegálneho prania špinavých peňazí.
• Pred nástupom do práce si overte najdôležitejšie údaje o zamestnávateľovi, jeho činnosti a evidencii. Údaje si môžete skontrolovať v Centrálnej evidencii a informáciách o ekonomickej činnosti (CEIDG) – stačí vám NIP číslo firmy, dostupné na internete.
• Pozorne si prečítajte zmluvy a finančné dokumenty pred ich podpisom a venujte pozornosť všetkým podozrivým ustanoveniam alebo ustanoveniam.
  
• Vzdelávajte sa v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí. Je ich veľa články a vzdelávacie videá vytvoril Kanga Exchange, aby ste sa dozvedeli viac o tejto téme.
• Dávajte pozor na podozrivé signály, ako sú požiadavky na uskutočnenie transakcie bez zdôvodnenia jej účelu. Vyhnite sa účasti na finančných transakciách, kde je účel alebo zdroj financií neznámy alebo podozrivý.
• O podozrivých aktivitách zamestnávateľa informujte príslušné úrady a finančné inštitúcie, svoje podozrenia môžete nahlásiť na GIFI.

Už viete, že pranie špinavých peňazí je trestný čin škodlivý pre hospodárstvo. Môže to mať vážne následky nielen pre zločincov, ale aj pre nevinných ľudí, ktorí sa môžu nevedomky zapojiť do ich aktivít. Dokonca aj zamestnávatelia môžu využívať svojich zamestnancov na vykonávanie nelegálnych finančných aktivít. Preto je dôležité, aby ste boli ostražití a vyhýbali sa podozrivým finančným transakciám na pracovisku. Pamätajte, že s vedomím rizík spojených s diskutovaným postupom sa môžete proti nim účinne chrániť. 

Ak chcete zostať v obraze o problémoch prania špinavých peňazí, používajte spoľahlivé zdroje informácií. Jednou z nich je sociálna kampaň 

No Pie(p)rz, ktorú prevádzkuje kryptomenová burza Kanga Exchange. Poľská platforma pravidelne publikuje články, príspevky na sociálnych sieťach a videá, ktorých cieľom je vzdelávať v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a iným podvodom. Vďaka týmto materiálom získate povedomie o spôsoboch fungovania zločincov a budete vedieť, ako sa pred nimi chrániť.

Autor: Zuzanna Kwiecień, Kanga Exchange