Lojalita je pri investovaní rovnako dôležitá ako vo vzťahu

Podľa analýzy vykonanej platformou eToro, lojalita a odhodlanie sú pri investovaní rovnako dôležité ako v milujúcom vzťahu.

Stručne:

• Analýza eToro ukazuje, že lojalita je kľúčom k úspešnému investovaniu;
• Zapojenie sa do index S&P 500 za rok dáva 72 percent. šance na návrat; 95 percent do 20 rokov;
• Držanie konkrétnych akcií v ťažkých časoch sa môže vyplatiť, keďže spoločnosti ako Meta a BAE Systems sa odrazili od masívnych poklesov k trojciferným ziskom.

Dlhodobé investovanie prostriedkov do S&P500 zvyšuje šancu na zisk

Na základe údajov za posledných 100 rokov pravdepodobnosť pozitívneho výnosu indexových spoločností S&P 500 za jeden rok je to 72 percent. Toto percento sa však zvyšuje na 87 %. v prípade 10 rokov a 95 percent v prípade 20 rokov. Potvrdzujú to údaje z britského indexu All Share, pričom pravdepodobnosť pozitívneho výnosu sa zvýši zo 66 %. za jeden rok na 83 percent do 20 rokov.

Zaujímavé sú aj historické údaje. V minulom storočí by človek investujúci na jeden rok zaznamenal priemerný výnos 9 %. v USA a 6,4 percenta v Spojenom kráľovstve však za akékoľvek 20-ročné obdobie bola priemerná miera návratnosti 265 %. a 245 percent

Ben Laidler, analytik globálnych trhov v eToro, komentuje:

„Aj keď každý investor prechádza pri svojich investíciách ťažkými obdobiami, najväčšie výhody dosahujú tí, ktorí realizujú dlhodobý plán a držia sa v kurze. Ako ukazujú naše údaje S&P a FTSE, trh načasuje pred trhom a výnosy sa počas dlhších období jednoznačne zlepšujú.“

Údaje eToro tiež ukazujú zisky za vytrvalosť investovania počas ťažkých období. Spoločnosti ako Amazon, BAE Systems a Berkshire Hathaway odmenili lojálnych investorov zotavovaním sa z veľkých poklesov a vykazovaním zdravých ziskov (tabuľka 1).

meta bol zatienený mnohými investormi po poklese o 77 %. v rokoch 2021 a 2022, ale odrazila sa a za niečo vyše 12 mesiacov priniesla odraz 351 %, pričom zaznamenala celkový výnos 527 %. do desiatich rokov. Podobne Amazonka dosiahol 796 percent celková návratnosť za 10 rokov napriek poklesu o 53 %. v období od novembra 2021 do decembra 2022

Analýza poukazuje aj na nebezpečenstvo krátkodobej romantiky. Dlhodobo slabí hráči vrátane Barclays, Pfizer a St. James's Place, si získal srdcia investorov zlákaných trojcifernými nárastmi, ktoré rýchlo pominuli a niekedy zanechali neuveriteľne veľké straty (tabuľka 2).

Laidler dodáva:

„Môže byť lákavé ukončiť investíciu, keď veci v konkrétnom prípade nefungujú dobre, ale ak základy spoločnosti zostanú silné, bude lepšie vyhnúť sa unáhlenému predaju, ktorý možno neskôr ľutovať. Stačí sa pozrieť na minuloročnú transformáciu veľkých technologických spoločností ako Meta a Amazon, ktoré zaznamenali pokles na konci roka 2022.“

Tabuľka 1 – Akcie, ktoré zaznamenali veľkolepé oživenie po výraznom poklese za posledných päť rokov

*Akciové ceny k 30. januáru 2024

Tabuľka 2 – Akcie, ktoré za posledných päť rokov zaznamenali značné zisky, ale odvtedy nedosahovali ani nižšiu výkonnosť

*Akciové ceny k 30. januáru 2024

Ben Laidler pripravil tipy pre úspešný vzťah s vašou peňaženkou:

1. Dosiahnúť – Videli ste to robiť iných, ale nikdy ste to neskúšali... Investovanie môže byť zastrašujúce a začať sa môže zdať ako najťažšia časť. So správnymi znalosťami to však zvládne každý a zisky sa časom zvyšujú – čím skôr začnete, tým lepšie.
2. Zapojte sa na dlhú trať – staré príslovie „je čas trhu, nie čas trhu“ vždy platí. Ako každý vzťah, aj tu budú vzostupy a pády, no história ukazuje, že lojalita k investovaniu sa vypláca.
3. Ale pamätajte, že môžete zmeniť názor – je ľahké nechať sa uniesť a zamilovať si špecifickú akciu, ktorá je v centre pozornosti. Avšak, rovnako ako vo vzťahu, ak budete dlho premýšľať a prídete na to, že to jednoducho nevyjde, potom a len vtedy to môžete nechať ísť.
4. Zistite, čo hľadáte – v láske aj v investovaní je dôležité vedieť, čo chcete. Bez ohľadu na to, aký typ osobnosti ste, stanovte si investičné ciele od začiatku tak, aby ste si mohli vybrať portfólio, ktoré vám ich pomôže dosiahnuť.
5. Nesúď knihu podľa obalu – krása sa ukazuje len na povrchu, takže predtým, ako vynesiete súd o spoločnosti, urobte si prieskum o jej historických úspechoch, záväzkoch a hodnotách. Vedomosti sú sila, pokiaľ ide o investovanie, takže predtým, ako si kúpite novú, žiarivú akciu, urobte si prieskum.

Ben Laidler

Global Markets Strategist w eToro. Manažér kapitálových investícií s 25-ročnými skúsenosťami vo finančnom odvetví, vr. v JP Morgan, UBS a Rothschild, vrátane viac ako 10 rokov ako investičný stratég č. 1 v prieskume inštitucionálnych investorov. Ben bol generálnym riaditeľom nezávislej výskumnej firmy Tower Hudson v Londýne a predtým Global Equity Strategist, Global Head of Sector Research a Head of Americas Research v HSBC v New Yorku. Je absolventom LSE a Cambridge University a členom Institute of Investment Management & Research (AIIMR).