Riadenie rizika všetkého kapitálu na devízovom trhu

Pri čítaní mnohých štúdií, účasti na školeniach alebo prednáškach, účasti na priemyselných konferenciách si zvyčajne môžeme prečítať vyhlásenie, ktoré hovorí: neriskujte viac ako ... percent svojho kapitálu na jednu transakciu. Zvyčajne môžeme za „tri bodky“ nahradiť jedno až tri percentá. Na druhej strane sledujeme rôzne typy výsledkov forexových investorov, ktorí sa môžu pochváliť výnosom niekoľko sto percent. Samozrejme, s oveľa väčším rizikom. Je manažment rizík taký dôležitý?

Ako teda zladiť nízke riziko s dosahovaním nadpriemerných výnosov? O tom bude tento príspevok.

Maximálne riziko na transakciu je...

Vráťme sa k prvým vetám „riziko nie viac ako ... percento kapitálu“, kľúčové je tu slovo „kapitál“. Rutina pre väčšinu ľudí je podobná. Pracujú, majú biznis, dostali viac peňazí od niekoho iného, ​​inkasovali peniaze vlastnou prácou a teraz sa čudujú, ako z peňazí zarobiť. Ak sa rozhodnú špekulovať na devízovom trhu, zvyčajne vložia všetok dostupný kapitál. Povedzme, nech je to 30 000 PLN.

Tu začína prvý bod. Prečo platiť všetok dostupný kapitál na účet makléra, keď máme pákový mechanizmus, ktorý funguje ako nejaký druh úveru?

Predpokladajme, že túto otázku si na začiatku sotva niekto položil – má peniaze, zaplatí a hotovo – a potom podľa pravidiel začne riskovať od 1 do 3 percent. kapitál, t. j. od 300 PLN do 900 PLN za transakciu.

TREBA PREČÍTAŤ: Manažment Forexového rizika. Nástroje užitočné pri obchodovaní

Ak sa prijaté špekulatívne rozhodnutia ukážu ako správne, nebude to problém. Štatistiky však ukazujú, že to nemusí byť až také ružové.

Hrozby sú... Emócie

Predovšetkým to riskuje, že bude príliš emocionálny. Ak napríklad tri transakcie za sebou zlyhali s rizikom 1 %, tak prílev emócií zvyšuje šancu, že ďalšia transakcia bude mať riziko už 3 %, ak táto zlyhá, riziko obchodovania proti pravidlám zvyšuje a zvyšuje riziko napríklad na 5 alebo 10 percent. Mechanizmus navyše skončí a všetok kapitál sa dá ľahko „vynulovať“.

Zamyslime sa na chvíľu prečo? Keďže obchodník mal najprv prístup ku kapitálu, pretože to boli jeho peniaze, nemal mu kto povedať, že možno bude musieť pustiť a k prvým transakciám môže pristupovať nonšalantne, pretože ide len o 1 percento. straty.

Môže za to naša vnútorná slabosť, emócie, nedostatok sebadisciplíny a predovšetkým ľahký prístup k zvyšku financií, pretože tie boli v plnej výške prevedené na maklérsky účet.

Ako sa tomu pokúsiť zabrániť?

Toto je spôsob, ktorý som pred rokmi opísal na svojom blogu, ktorým je rozdelenie kapitálu alokovaného na forex do menších poolov. Čiže sumu z príkladu 30 000 PLN možno rozdeliť na 10 častí po 3 000 PLN. Potom sa 3 vloží na účet brokera a 000 je v bezpečí. Ako máme prístup k finančnú páku, sme schopní otvoriť rovnakú pozíciu na účte s 3 000 PLN ako na účte s 30 000 PLN (pokiaľ ide o veľkosť lotu). Preto s účtom 30 000 PLN aj 3 000 PLN môžeme riskovať od 300 do 900 PLN.

Potom bude 300 – 900 PLN stále 1 – 3 percentá. riziko pre všetok kapitál, ktorý chceme minúť na forex a 10 - 30 percent. riziko len za 1/10, čo je u brokera.

Výhody rozdelenia vkladu

Po prvé, výhodou tohto riešenia je skutočnosť, že len 1/10 (alebo iná individuálne určená časť kapitálu) prostriedkov je u makléra. Ak tá, ktorá sa už v histórii stala, padla do zeme (lebo sme si vybrali nespoľahlivú firmu), neprichádzame o všetky peniaze.

za druhé, transakcie si vyberáme len tie, ktoré majú väčšiu šancu na úspech, pretože v psychike neriskujeme 1 - 3 percentá, ale len 10 - 30 percent. (hoci nominálne sa nič nemení, naša hlava to vníma inak). Potom vieme, že máme možnosť uskutočniť tri transakcie na jednom kapitálovom fonde. Obchody teda musia byť najlepšie možné, nie uletené, inak na účte rýchlo uvidíme „nulu“, čo nechceme (aj keď ide o malú sumu).

za tretieAk sa však ukáže, že sme prišli o prostriedky z malého účtu, máme poistku, ktorá odreže zvyšok prostriedkov. Poistka je napríklad čas, ktorý musíte stráviť prevodom, platbou kartou atď. To znamená, že môžete mať čas na premyslenie. "čo robím? Možno si potrebuješ oddýchnuť.

Po štvrté, z hľadiska súm sa absolútne nič nemení. Takže veľkosť pozície pre časť kapitálu je rovnaká ako pre celý kapitál s rizikom 1 - 3 percentá.

Sčítanie

Toto riešenie je ideálne pre tých, ktorí sa nedokážu dokonale ovládať (a väčšina z nich to nedokáže), chráni pred unáhleným konaním, spúšťa automatickú poistku, spôsobuje menej transakcií, najmä nonšalantných, a vyššiu kvalitu transakcií, čo by sa malo prejaviť vo väčšej efektívnosť a zlepšiť konečný výsledok.

Daniel Kostecký