Štatistický investor – aký je? Národný prieskum investorov 2020 [Výsledky]

Asociácia individuálnych investorov (SII) ako každý rok uskutočnila Národný prieskum medzi investormi (OBI), v ktorom preveruje preferencie a profil poľských individuálnych investorov. Na otázky prieskumu odpovedalo viac ako 3000 ľudí. Ako sa štatisticky prezentujeme ako investori? Najzaujímavejšie časti výsledkov prieskumu sú zverejnené nižšie.

Aký je poľský investor?

92 % z celkového počtu tvoria muži, viac ako polovica opýtaných má vyššie vzdelanie a priemerný vek je 42 rokov. Väčšina z nás investuje nadčasy a pracuje na plný úväzok. Len 20,2 % opýtaných je vlastníkmi vlastných podnikov. Dominujú investori s praxou kratšou ako 5 rokov, ale je tu aj veľa „starobylcov“, ktorí „podnikajú“ viac ako 15 rokov (18,9 % opýtaných).

Ako a do čoho investujeme

Akcie na WSE sú vždy najobľúbenejšie. V dôsledku rekordne nízkych úrokových sadzieb je v porovnaní s prieskumom z roku 2019 vidieť pokles záujmu o bankové vklady a dlhopisy. Zaujímavé je, že zameranie sa presunulo na akcie z trhu NewConnect, zatiaľ čo záujem Forexový trh zostali na rovnakej úrovni.

Našim investičným cieľom je najčastejšie (takmer 50 %) diverzifikácia výnosov. Len 6,7 % opýtaných investuje „profesionálne“ za účelom zisku a viac ako 23 % sa chce brániť cúvajúcej inflácii – a to je jediná jasná zmena oproti predchádzajúcim rokom.

Viac ako 40 % používa kombináciu technickej a fundamentálnej analýzy na rozhodovanie o kúpe alebo predaji aktív. Asi 10 % pripúšťa, že vôbec nevedia analyzovať trhy.

Najpočetnejšou skupinou sú ľudia s investičným portfóliom v hodnote 10 tis. - 30 tisíc PLN (20,2 %) a 100 tis. - 500 tisíc PLN (20,1 %). Priemerná hodnota portfólia je cca 50 tisíc PLN. zlotý. Analýzou údajov v priebehu rokov je ťažké načrtnúť konkrétny trend v tejto kategórii.

Ľudia investujúci do akcií majú vo svojom portfóliu zvyčajne 4 až 7 spoločností (takmer 40 %). Druhá najväčšia skupina ich má vyše 8 (33,1 %). To ukazuje, že väčšina Poliakov sa z diverzifikácie poučila a pri pohľade na minulé roky môžete vidieť, že tento trend sa prehlbuje.

Koronavírus a nádej investorov

"Znížte straty a nechajte zisky rásť" - z prieskumu vyplýva, že väčšina, až 43 %, toto pravidlo nedodržiava. Po pandémii Covid-19 a páde na kapitálových trhoch sa väčšina investorov rozhodla odolať stratám v nádeji na rýchle oživenie. Aj keď bolo ťažké predpovedať, čo sa stane, index WIG8 sa v priebehu 20 mesiacov dokázal vrátiť na marcové úrovne. Ešte lepšie vyzerá situácia na amerických indexoch, no tieto aktíva si vyberá menej ako 20 % opýtaných.

Kompletné výsledky štúdie OBI 2020 nájdete tutaj.