National Investor Survey 2023. Ako Kowalski investuje?

Opäť boli prezentované výsledky Národného prieskumu medzi investormi, ktorý každoročne organizuje Asociácia individuálnych investorov. Štúdie sa zúčastnilo 4546 XNUMX ľudí a samotná správa nám poskytla množstvo informácií o preferenciách a charakteristikách poľského investora.

Profil investora zostáva nezmenený

Viac ako 92 % opýtaných sú muži, takmer 80 % má vyššie vzdelanie, v priemere okolo 40 rokov, pracuje na plný úväzok (62 %) alebo podniká (23,8 %). skúsenosti? Polovica z nich neinvestuje dlhšie ako 5 rokov a v tomto smere má od prepadu v roku 2017 stúpajúcu tendenciu (t. j. stále viac nových, menej skúsených investorov).

Technická alebo fundamentálna analýza?

Pre investorov je to večná dilema. Na rozdiel od zdania však výsledky prieskumu ukazujú, že AT sa stala minulosťou a prinajlepšom sa považuje za doplnok k AF. O to zaujímavejšie je, že viac respondentov priznáva, že nevedia analyzovať nástroje, ako to, že používajú len technickú analýzu.

Okrem toho je jasné, že AT v poslednom desaťročí neustále stráca na popularite. V roku 2015 ho využívalo 21,4 % ľudí, teraz je to už len 7,9 %.

Prečo investujeme?

Hlavnou investičnou motiváciou respondentov sa ukázal byť odchod do dôchodku (36 %), pričom diverzifikácia príjmov predstavuje len 19,4 %. Neverí poľský investor poľskému dôchodkovému systému? 🙂 A potvrdzujú to aj údaje z predchádzajúcich rokov, kde presne pred 10 rokmi tvorila diverzifikácia príjmov cez 60% a cieľ odchodu do dôchodku bol necelé 2%.

Za zmienku stojí aj to, že investičné portfólio „nafukuje“. Pred rokmi dominovali portfóliá v hodnote do 50 100 PLN. zlotý. Teraz sa pohybuje v rozmedzí 500-XNUMX tis. zlotý. Efekt nadobudnutých skúseností, alebo možno inflácia? Najpopulárnejším nástrojom sú, samozrejme, akcie, no je tu neuveriteľná tendencia zvyšovať zapojenie trhu nástroje ETF. Pasívna revolúcia je v plnom prúde. 50 % opýtaných deklarovalo, že má vo svojom portfóliu 2-3 ETF.

Na čo sa najviac sťažujeme?

Ako inak, nechýbala ani otázka na najväčšie slabiny domáceho kapitálového trhu. Dominujú tu dva výsledky: vplyv politiky oraz daň Belka. Sťažujeme sa aj na nízku úroveň finančného vzdelania, nízku likviditu a vysoké transakčné náklady. Pokiaľ ide o faktory ESG, až 80 % deklarovalo, že ich z rôznych dôvodov vôbec neberú do úvahy.

Sčítanie

Pri pohľade na celkový obraz je jasné, že priemerný poľský investor dospieva. Stále viac kombinuje rôzne analytické techniky, zhodnocuje svoje portfólio, myslí dlhodobejšie a snaží sa diverzifikovať svoje portfólio. Taktiež je menej skúsených investorov. Niektoré veci sa však nemenia – stále investujú najmä muži s vyšším vzdelaním a za najväčší nedostatok nášho trhu považujeme kroky poľskej vlády.

Môžete si stiahnuť celú vec prezentácia výsledkov OBI 2023 odtiaľto.