SII žiada ministerstvo financií o zníženie „lúčovej“ dane na 9 %.

Asociácia individuálnych investorov (SII) ako súčasť konzultačného procesu  o stratégii rozvoja kapitálového trhu  (SRRK) zaslala ministrovi financií stanovisko k dokumentu Stratégia, ktorý zverejnilo ministerstvo. Hlavnou požiadavkou je zníženie „lúčovej“ dane zo súčasných 19 % na 9 %. Táto zmena by sa však netýkala transakcií CFD.

Nezabudnite si prečítať: Vyrovnať daň z transakcií Forex / CFD v roku 2019 - Informačná základňa

Nielen dane

Stanovisko SII obsahuje aj ďalšie návrhy riešení, ktoré by Poliakov zaujali investovať na kapitálovom trhu a podnietili ich k dlhodobému sporeniu. Toto sú o.i. zámer posilnenie ochrany účastníkov kapitálového trhu, zintenzívnenie vzdelávacích aktivít súvisiacich s ekonomikou a investovaním, vytvorenie súdu a prokuratúry venovanej kauzám súvisiacim s finančným trhom, ako aj návrh na kompenzáciu strát z podielových listov investičných fondov ziskami z ostatného kapitálu. investície.

Ministerstvo financií má svoje predstavy

Medzitým, hoci ministerstvo financií správne identifikuje potrebu posilniť úlohu retailových investorov v kontexte plánov rozvoja kapitálového trhu, navrhované stimuly pre investorov sú ďaleko od riešení, ktoré očakávajú asociácie a jednotliví účastníci finančných trhov. Na druhej strane, návrhy stimulov pre investorov prezentované v návrhu SRRK boli v porovnaní s riešeniami prezentovanými ministerstvom v auguste 2018 výrazne zredukované.

Piotr Cieślak, viceprezident predstavenstva Asociácie individuálnych investorov:

„Stratégia navrhovaná ministerstvom v istom zmysle pôsobí dojmom konzervatívnej stratégie voči individuálnym investorom. Nejde o stratégiu zameranú na uprednostňovanie a odmeňovanie účastníkov trhu, ktorí by chceli vedome a dlhodobo budovať svoje úspory, vrátane predovšetkým dôchodkového sporenia na domácom kapitálovom trhu “.

Nižšia daň za dlhodobé transakcie

Myšlienka SII sa zameriava na riešenia, ktoré boli navrhnuté v dokumente Stratégia 2018, t.j. zrušenie limitov ročných platieb do IKE a IKZE, zrušenie 10% PID na platby z IKZE, zatraktívnenie dôchodkových investičných plánov (vrátane IKE / IKZE), zrušenie lehôt obsiahnutých v aktuálne platných predpisoch (povinnosť sporenia po dobu 5 kalendárnych rokov), znížiť „Belkovu daň“ na 9 % pre investičné zisky držané dlhšie ako 12 mesiacov v cenných papieroch kótovaných na regulovaných trhoch a MTF a podielových listoch v otvorených investičných fondoch investujúcich do takto kótovaných cenných papierov a povolenia rodičom zriadiť IKZE účty pre deti. 

Navrhla aj SII dodatočné daňové stimuly pre individuálnych investorov vo forme zníženia „Belkovej dane“ na úroveň 4 % za zisky z investícií držaných minimálne 60 mesiacov do cenných papierov kótovaných na regulovaných trhoch a do MTF a podielových listov v otvorených investičných fondoch pri investovaní do takýchto kótovaných cenných papierov a pri investíciách držaných viac ako 60 mesiacov do cenných papierov kótovaných na regulovaných trhoch a MTF SII navrhuje, aby sa z dividend nevyberala žiadna daň.

To by znamenalo, že Forexové transakcie by neboli ovplyvnené zmenami. SII na druhej strane vyjadrila silný nesúhlas so zámermi ministerstva financií ohľadom obchodníkom, ktorí investujú do CFD, sa bráni kompenzovať straty na týchto nástrojoch ziskami z iných finančných nástrojov.

Piotr Cieślak dodáva:

„Konzervatívne návrhy ministerstva financií v SRRK, týkajúce sa najmä daňových stimulov, sú nepochopiteľné vzhľadom na skutočnosť, že ministerstvo si plne uvedomuje, že budúce dôchodky Poliakov vyplácané zo ZUS budú tvoriť len zlomok platy, ktoré v súčasnosti idú do vreciek Poliakov. Preto je negatívnym prekvapením, že navrhovaná stratégia neobsahuje oveľa väčší počet riešení motivujúcich sporenie na dôchodok s využitím nástrojov dostupných na kapitálovom trhu“.