Daň z investície do XTB – ako s ňou naložiť? [Dividendy a zahraničné podiely]

Na zúčtovanie s daňovým úradom zostáva posledný týždeň Forex daň, CFD a iné kapitálové investície. Prax ukazuje, že väčšina obchodníkov sa na to zameriava na poslednú chvíľu "smutná povinnosť". Na rozdiel od toho, čo si môžete prečítať na webe - tento proces nie je vôbec náročný a nevyžaduje odborné znalosti. V prípade zahraničných Forex brokerov prichádza na pomoc naša aplikácia Forex Club - Daň 8 a našu znalostnú základňu.

No okolo tohtoročného zúčtovania daní z transakcií uzavretých s poľskými maklérmi koluje aj veľa mýtov a zmätkov, ako napr. XTB. V tomto článku vysvetľujeme na príklade tohto brokera, čo je potrebné urobiť rýchlo a bez problémov vyrovnať všetky transakcie.

PIT-8c a zahraničné akcie a dividendy

XTB maklérsky dom v súlade s platnými predpismi poskytuje svojim klientom PIT-8C, ktorý zahŕňa príjmy z: kontraktov na kurzové rozdiely (CFD na akcie, meny, komodity, ETF, kryptomeny a pod.) a z predaja tzv. akcie a ETF kótované na WSE . Pretože v ročnom daňovom priznaní by investori mali brať do úvahy aj príjem z predaja akcií / ETF kótované na zahraničných burzách, XTB poskytuje údaje o takýchto transakciách aj za účelom vyplnenia formulára PIT-38. Okrem toho je XTB prvým maklérskym domom v Poľsku poskytuje údaje o daniach zo zahraničných dividend na účely ich správneho uvedenia v ročnom daňovom priznaní a zbiera všetky investičné údaje, potrebné na správne vyplnenie ročného vyhlásenia PIT-38 a predloží ich v jednom súbornom dokumente - Daňová správa.

Pamätajte, že CFD na akcie sú iná kategória nástrojov ako „fyzické“ akcie (!).

XTB daňová správa

Daňový formulár PIT-38 má samostatné polia, do ktorých stačí zadať príslušné hodnoty poskytnuté XTB v Daňová správa. Pre pohodlie investora XTB v dokumente uvádza, akú hodnotu treba zadať na danej pozícii formulára:

Príklady údajov uvedených v daňovom hlásení: 

Investori, ktorí v zdaňovacom roku 2021 dosiahli príjmy z dividend zo zahraničných akcií alebo ETF v XTB, by mali spravidla zahrnúť aj tieto príjmy do ročného zúčtovania, pričom príslušné hodnoty prepíšu do uvedených polí daňového formulára PIT-38. v zozname.

Príklady údajov uvedených v daňovom hlásení:

Obchodník XTB poskytuje aj úplný zoznam výnosov a nákladov z devíz. Nájdete tam okrem iného číslo každej uzatvorenej transakcie, jej objem, symbol a ISIN nástroja, ako aj otváracia a uzatváracia cena pozície. 

Kde nájsť daňový výkaz?

Daňová správa, podobne ako PIT-8C, je sprístupnená klientom XTB v Investorova izba v záložke Môj profil -> Dokumenty.

Aby bolo zákazníkom ročné zúčtovanie ešte jednoduchšie, zverejnila spoločnosť XTB Príručka o účtovaní dane z príjmov z peňažného kapitálu, v ktorej nájdete množstvo tipov, ktoré vám pomôžu vysporiadať daň z kapitálových výnosov. 

Sprostredkovateľský dom pripravil reakcie aj na často kladené otázky o zúčtovaní daní. Na prvý pohľad sa to môže zdať komplikované, ale rozhodne je to tak NIE JE. S pomocou všetkých vyššie uvedených materiálov vám to zaberie doslova pár až niekoľko minút.

Využívate zahraničného brokera?

Všetko, čo potrebujete vedieť:

• • Zdaňovanie príjmov z Forexu (3 časti)
  • Daňové obdobie – všeobecné informácie
  • Forex Club – Daň 8 – Vyrovnajte daň za 5 minút [VIDEO]