Preobchodovanie – viac nie je lepšie. Ako to minimalizovať?

Ak by niekto urobil prieskum o faktoroch, ktoré najviac ovplyvňujú straty investorov, nepochybne by bolo v popredí nadmerné obchodovanie. čo to vlastne je? Je to určite „pasca“, do ktorej sa my investori, či už začiatočníci alebo pokročilejší, veľmi často dostávame.

Nadmerné obchodovanie nie je nič iné príliš veľa transakcií. Hlavným dôvodom je chamtivosť a akési presvedčenie, že väčšia aktivita na trhu, viac transakcií spôsobí, že aj potenciálne zisky budú väčšie. Ako sa neskôr často ukáže, trh tento prístup k obchodovaniu brutálne preveruje. Overtrading znamená, že aj investor, ktorý má striktne definovaný plán, ho začne do istej miery ohýbať a snaží sa za každú cenu robiť ďalšie transakcie. Dôsledkom tohto prístupu je v drvivej väčšine prípadov strata kapitálu a, čo môže byť ešte horšie, istý druh odradenia od trhov a ďalších investícií.

Pamätajte, že najhoršia vec, ktorú môže obchodník urobiť, je zamerať sa na kvantitu, nie na kvalitu. Samozrejme, že túžba príliš uzatvárať transakcie môže nastať ako po prehre, keď chceme čo najskôr vyhrať späť, tak aj po sérii ziskov, kde do hry vstupuje prehnaná a prehnaná sebadôvera.  myslíme si, že trh nás už nemôže „poraziť“.

Existuje ďalší typ preobchodovania, ktorý sa týka príliš veľkú pozíciu vo vzťahu k nášmu vkladu. Teraz sa tento problém môže týkať obchodníkov v menšej miere, pretože mnohí brokeri sa rozhodli výrazne obmedziť pákový efekt a zaviedli ochranu proti zápornému zostatku, no vždy by ste mali pamätať na to, aby ste si starostlivo a premyslene vybrali veľkosť objemu vo vzťahu k jednej transakcii.

Nezabudnite si prečítať: Krátkodobý zisk – stratégia pre nízke intervaly

Preobchodovanie – príčiny

Medzi najčastejšie dôvody nadmerného obchodovania patria:

• nesprávny prístup k investíciám: väčšia intenzita, viac transakcií sa nemusí nevyhnutne premietnuť do vyšších ziskov. V praxi platí, že čím väčší počet transakcií, tým vyššie transakčné náklady a provízie, ktoré musíme pokryť, aby sme sa z nuly vôbec dostali.
• príliš veľa analyzovaných nástrojov: V súčasnosti sú ponuky maklérov mimoriadne bohaté. Často ponúkajú nástroje na obchodovanie v objeme 200 300 cenných papierov. Na prvý pohľad sa to môže zdať mimoriadne výhodné, keďže máme potenciálne viac trhov, z ktorých môžeme profitovať.
• analyzovať príliš veľa časových rámcov naraz: trhovisko je otvorené 5 dní v týždni, 24 hodín denne. Interval si môžeme zvoliť od 1-minútového grafu až po mesačný graf. To nepochybne láka investorov, pretože bez ohľadu na deň a čas bude existovať trh, ktorý je zaujímavý na obchodovanie.

Spôsoby, ako znížiť nadmerné obchodovanie

Na začiatok by sme si mali položiť základnú otázku: "Týka sa nás preobchodovanie a máme problém s nadmerným počtom transakcií?" - Ak je odpoveď "ÁNO", existuje niekoľko spôsobov, ako ho efektívne znížiť.

1. Obchodný plán: ak striktne plánujeme hrať následné pozície, v praxi sme schopní obmedziť preobchodovanie na 0. Samozrejme, aby mal tento prístup zmysel, musíme mať svoje pravidlá, ktoré nás vedú pri investovaní a našej stratégii. Je veľmi dobré naplánovať si investície vopred, napríklad na nasledujúci deň/týždeň. Stojí za to identifikovať potenciálne nastavenia. Týmto spôsobom, ak sa daný scenár uskutoční, vieme, že konáme podľa nášho plánu a nerozhodujeme sa impulzívne.

2. Špecifické časové obdobie: je dôležité neanalyzovať veľa rozsahov súčasne, najmä na začiatku vášho dobrodružstva s trhmi. Kľúčom je nájsť strednú cestu. Analýza mnohých intervalov pre každú hodnotu môže často viesť k situácii, že v konkrétnych intervaloch máme signály, ktoré sú v skutočnosti protichodné. Najlepšie je definovať jeden hlavný interval a prípadne druhý, ktorý nám pomôže objasniť miesta, kde sa pozícia otvára.

3. Limit transakcie: ak máme problém s otváraním priveľa pozícií, je dobré zaviesť nejaké limity. Napríklad zadefinujeme určitý počet obchodov v danom týždni a ak sa dosiahne, naše obchodovanie za dané obdobie je ukončené. Tento prístup veľmi dobre presadzuje investičné plánovanie. Keď analyzujeme jednotlivé hodnoty s limitom, robíme to viac do hĺbky a automaticky sa zameriavame na kvalitu, nie kvantitu, vyberáme len tie najlepšie nastavenia pre obchodovanie.

4. Obchodovanie nie je skratka: Bohužiaľ, čo môže odradiť najmä začiatočníkov, je fakt, že investovanie je dlhodobý proces. Veľké zisky neprídu rýchlo, po niekoľkých dňoch alebo týždňoch. Tento prístup je možno najčastejšou príčinou nadmerného obchodovania. Na začiatku by ste sa mali primárne zamerať na dosiahnutie určitej miery opakovateľnosti, nie na zdvojnásobenie účtu za dva týždne. Upozorňujeme, že kapitál  1000 zlotých z nás milionárov neurobí, ale ak dokážeme dosahovať pravidelné zisky z menšieho kapitálu, môžeme ho úspešne previesť na veľký kapitál. Všetko, čo sa naučíme, sa nám v budúcnosti vráti. Najdôležitejšie je dosiahnuť cieľ pokojne a po malých krokoch. Myslite dlhodobo a budete úspešní.