Pokuty 75 miliónov dolárov pre maklérov v Austrálii a oznámenie o znížení pákového efektu

Austrálsky federálny súd nariadil spoločnostiam AGM Markets Pty Ltd (AGM), OT Markets Pty Ltd (OTM) a Ozifin Tech Pty Ltd (Ozifin) zaplatiť pokuty v celkovej výške 75 miliónov USD. Pokuta je však symbolická, pretože firmy sú v likvidácii a na pokrytie strát ich klientov nie je ani toľko majetku. To pravdepodobne len urýchli znižovanie pákového efektu pre individuálnych investorov v Austrálii.

AGM musí zaplatiť 35 miliónov dolárov na pokutách a OTM a Ozifin musia zaplatiť po 20 miliónov dolárov. AGM Markets bola vlastneným maklérom licencia ASICponuka obchodu binárne opcie. Pôsobila primárne pod obchodnými značkami AlphaBinary v Austrálii a AGM Markets Ltd. na Cypre, ktorá sa neskôr premenovala na Maxigrid Ltd. Vyskúšal si aj pôsobenie v Spojenom kráľovstve, kde ho však začiatkom roka zakázali.

Ťažko však očakávať, že pokuta bude zaplatená. Všetky tri spoločnosti sú buď v konkurze alebo v likvidácii. Nemajú ani prostriedky na vyplatenie svojich veriteľov.

Ochrana spotrebiteľa - "Rozhodnutie je nevyhnutné"

Sudca David Beach z Austrálskeho federálneho súdu, ktorý uložil trest AGM, OTM a Ozifin, v komentári k rozsudku okrem iného napísal, že toto odvetvie je príliš voľne zamerané na využívanie pákového efektu.

"CFD môže slúžiť legitímnym investičným a bezpečnostným účelom. Väčšina retailových klientov však prichádza o peniaze, často v dôsledku nadmerného pákového efektu (...) Dôležité je, že žiadny z odporcov nekúpil CFD na účely zaistenia. Boli to dezinformovaní špekulanti" - povedal David Beach z Federálneho súdu Austrálie.

Investorov využívajúcich vysoký pákový efekt dokonca prirovnal k heroinistom, pričom poznamenal, že deriváty sú zložité nástroje a rizikové investície a v dôsledku takéhoto správania klienti každého z troch obvinených prišli o značné sumy peňazí. Celkové obchodné straty zákazníkov boli približne 32 miliónov dolárov. A čo viac, straty klientov sa jednoducho premietli do príjmov potrestaných spoločností.

“- ASIC je čoraz bližšie k vydaniu nových intervenčných opatrení pre produkty CFD. Maximálne obmedzenia pákového efektu pre maloobchodníkov, ako to bolo v Spojenom kráľovstve a EÚ, ako aj v Japonsku a USA. Zásah nejakým spôsobom prispeje k ochrane spotrebiteľov – a rozhodnutie je nevyhnutné“ Sharon Concisom, výkonná riaditeľka pre presadzovanie ASIC, povedala v rozhovore pre Australian Financial Review.

Ako pracovali nepoctiví makléri

Operačný systém odsúdených spoločností bol veľmi podobný. Už v roku 2018 ASIC varoval investorov pred AGM Markets, OTM Markets a Ozifin. Dňa 9. novembra 2018 ASIC zrušil licenciu AGM Markets pre austrálske finančné služby (AFS) po tom, čo vyšetrovanie ASIC zistilo, že AGM ignoruje požiadavky na spracovanie kľúčov. Zákazom zastávať manažérske funkcie vo finančných spoločnostiach na nasledujúcich 8 rokov bol potrestaný aj bývalý riaditeľ spoločnosti Yossi Ashkenazi. Dňa 11. októbra 2019 Austrálsky federálny súd nariadil likvidáciu spoločností AGM Markets Pty Ltd, OTM Markets Pty Ltd a Ozifin Tech Pty Ltd. Zároveň vymenoval likvidátorov.

Vtedy vyšli najavo e-maily a dokumenty, ktoré boli zabezpečené vo všetkých troch firmách. Manažéri priamo odporúčali svojim zamestnancom, aby si získali dôveru klientov, najmä tých najmenej orientovaných na finančných trhoch, a zároveň ich nabádali k čo najčastejším a nákladovo najefektívnejším investíciám. Každá strata zákazníkov bola ziskom firmy a od toho záviseli prémie vyplácané zamestnancom.