Podiel hotovosti v portfóliách poľských investorov rastie

Vo štvrtom štvrťroku 2023 výrazne rástli burzy, ale zvýšil sa aj príspevok hotovosti v peňaženkách poľských a svetových investorov. V súčasnosti má hotovosť alebo podobné produkty v peňaženke 2/3 investujúcich Poliakov. Táto voľba je výsledkom túžby znížiť riziko a získať vyššie úrokové sadzby. Dôležité sú aj rastúce životné náklady – až o 32 %. v rámci štúdie „Pulz individuálneho investora“ eToro, plánuje použiť hotovosť na zaplatenie rastúcich účtov za energie alebo vyšších cien potravín.

Poliaci sa pevne držia hotovosti

Podľa štúdie Puls Inwestora Indywidualny, ktorú vykonala spoločnosť eToro, 66 percent Poľskí investori mali vo štvrtom štvrťroku 2023 vo svojom investičnom portfóliu hotovosť alebo hotovostné produkty, ako sú bankové vklady, sporiace účty alebo hotovostné fondy. Podiel hotovosti v peňaženkách investorov rastie – tri mesiace predtým malo takéto produkty v peňaženke 61 percent. investorov. To je v súlade s globálnym terénom, keďže 67 % ľudí na svete má hotovosť. investorov, s najväčším počtom vo Veľkej Británii – 80 %. respondenti v tejto krajine držali hotovosť vo svojom investičnom portfóliu. Najmenej držiteľov hotovosti bolo zaznamenaných v Holandsku – len 28 %.

Poľskí investori premenili ostatné aktíva na hotovosť, pretože chceli znížiť mieru rizika svojho portfólia (22 percent respondentov), ​​pretože hotovostné produkty sú ľahko dostupné (19 percent), pretože nevyžadujú neustále sledovanie ako iné skupiny aktív (19 percent ).). Len 15 percent Respondenti označili za hlavný dôvod zvyšovania úrovne hotovosti vo svojom portfóliu vysoké úrokové sadzby. Takmer 7 percent uviedol, že pri výbere hotovosti ich ovplyvnila slabá výkonnosť iných tried aktív.

Ďalšie investície plánuje len 26 % opýtaných

Plány investorov na využitie nahromadenej hotovosti sú rôzne. Spomedzi tých, ktorých skúmal eToro v rámci štúdie Individual Investor Pulse, 4 z 10 investorov jednoducho plánujú zarobiť úroky z nahromadených prostriedkov. Až 36 percent vytvára peňažný fond pre daždivé dni, ktorý sa použije v prípade potreby. Vysoká inflácia a prudký nárast životných nákladov v posledných rokoch postihli ľudí, ktorí investujú – až 32 %. plánuje použiť hotovosť na zaplatenie rastúcich účtov za energie alebo vyšších cien potravín. Zároveň 16 percent mieni použiť hotovosť na zaplatenie zvyšujúcich sa splátok hypotéky alebo nájmu bytu. Takmer 14 percent respondenti sú v procese kúpy nehnuteľnosti, na ktorú mienia použiť časť hotovosti. Viac ako štvrtina investorov (26 %) je však pripravená na ďalšie investície a čaká na vhodnú chvíľu na výmenu hotovosti za iné aktíva.

V súčasnosti pozorujeme zvýšený podiel hotovosti v peňaženkách po celom svete a Poľsko nie je výnimkou. Ide najmä o vplyv vysokých úrokových sadzieb, vďaka ktorým úročenie hotovostných aktív často presahuje 5 percent, čím sa stávajú zaujímavou alternatívou k burze. Nemožno však zabúdať, že v posledných mesiacoch sme na burzách zaznamenali silné nárasty. Od začiatku októbra Index WIG20 vzrástol o viac ako 22 percent a americký S & P500 – takmer o 13 percent V tomto prípade výber hotovosti v tomto období znamenal nižšiu výkonnosť pre celé portfólio.

O autorovi

Pavol Majtkowski - analytik eToro na poľskom trhu, ktorý zdieľa svoj týždenný komentár k najnovším burzovým informáciám. Paweł je uznávaným odborníkom na finančné trhy s rozsiahlymi skúsenosťami ako analytik vo finančných inštitúciách. Je tiež jedným z najcitovanejších odborníkov v oblasti ekonomiky a finančných trhov v Poľsku. Vyštudoval právo na Varšavskej univerzite. Je tiež autorom mnohých publikácií z oblasti investovania, osobných financií a ekonomiky.