Len 15 % búrz s kryptomenami je plne regulovaných

služba Potvrdiť analyzoval niekoľko stoviek kryptomenových búrz. Údaje zo správy sú veľmi znepokojujúce. Na jednej strane kryptowaluty ich podstatou je anonymita, avšak pri problémoch so solventnosťou búrz a prípadných hackerských útokoch na ne je vždy problém s vypátraním páchateľov. Otázky regulácie navyše nie sú úplne jasné a ako o chvíľu uvidíme, drvivá väčšina trhu je prakticky úplne mimo.

Nezabudnite si prečítať: 75 % kryptomenových búrz manipuluje s likviditou

Preskúmalo sa 216 popredných búrz

Podľa Coinfirm bolo v nedávno pripravenej správe preskúmaných 216 sprostredkovateľov pri výmene a obchodovaní s kryptomenami na trhu. Výber sa uskutočnil na základe objemu transakcií. Celá správa má dve strany. Jedna z nich naznačuje, že chýbajúca regulácia by nemala byť hlavnou prekážkou fungovania búrz, ide predsa o nebankové obchodovanie, na druhej strane sú finančné prostriedky, ktorými kryptoburzy disponujú, značné. Neexistencia špecifických pravidiel a predpisov týkajúcich sa ich fungovania preto vytvára zbytočné riziko súvisiace napríklad s prehliadkami. V kombinácii s veľmi vysokým investičným a operačným rizikom máme veľmi priamu cestu k akémukoľvek zneužitiu.

Národná licencia a overenie zákazníka

Jedným z parametrov hodnotenia týchto subjektov bolo vlastníctvo národnej licencie (ak sa vyžaduje, vo väčšine krajín áno) a ako a či je overovaný používateľ burzy. Podľa správy vládne nariadenia majú veľmi obmedzený počet takýchto inštitúcií. Ešte horšie údaje pochádzajú z druhej študijnej oblasti. Totiž na overenie zákazníka je zvyčajne potrebná iba potvrdená e-mailová adresa. Aké z toho plynie ponaučenie? Burzy so zlým procesom autentifikácie si často vyberajú klienti, ktorých investičný kapitál pochádza z nelegálnych zdrojov.

Ďalšími parametrami, ktoré sa berú do úvahy, sú AML, t. j. postupy, ktoré majú v podstate zabrániť praniu špinavých peňazí. Zohľadnili sa aj predpisy bankových inštitúcií. Hovoríme o identifikácii klienta v zmysle užívateľa, ktorým je osoba vykonávajúca verejné funkcie.

Znepokojujúce závery

Výsledky správy sú dosť znepokojujúce. Až 85 % opýtaných búrz nemá licenciu na činnosť od miestnych regulátorov. O niečo lepšie, no stále znepokojujúce údaje sa týkajú problematiky overovania zákazníkov. 69 % nemá základné predpisy na autentifikáciu majiteľa účtu. Najoptimistickejšie údaje vo svetle overenia pochádzajú z postupov AML. Viac ako polovica (približne 58 %) zaviedla nariadenia proti praniu špinavých peňazí.