ASIC – Austrálska komisia pre cenné papiere a investície

Austrálska komisia pre cenné papiere a investície (skrátene ASIC) je Austrálska komisia pre cenné papiere a investície. Čo je ASIC? Táto entita je orgánom najmenšieho kontinentu na svete nezávislým od vlády. Jeho hlavnou úlohou je predovšetkým regulovať akciové spoločnosti pôsobiace v Austrálii. Dôležitú úlohu zohráva aj Austrálska komisia pre cenné papiere a investície  dohľad nad pôsobením podnikov na domácom trhu a pri tvorbe predpisov týkajúcich sa finančných trhov. ASIC je tiež zodpovedný za ich presadzovanie. Za posledných pár rokov ASIC zamestnávala približne 2 zamestnancov.

Austrálska komisia pre cenné papiere a investície nezahŕňa len Austráliu. Jeho jurisdikcia sa rozprestiera v celom Austrálskom štáte (Tasmánia a menšie ostrovy v Tichom oceáne a Indickom oceáne). Jeho fungovanie je určené právnym rámcom obsiahnutým v Zákon Austrálskej komisie pre cenné papiere a investície z roku 2001. ASIC teda zodpovedá za presadzovanie ustanovení viacerých zákonov. Tieto sú medzi inými Zákon o korporáciách z roku 2001, zákon o poistnej zmluve z roku 1984 oraz Národný zákon o ochrane spotrebiteľského úveru z roku 2009.

ASIC je jediná inštitúcia v Austrálii zodpovedná za vedenie obchodných registrov. Zahŕňajú celý rad informácií týkajúcich sa histórie spoločnosti, predchádzajúcich adries, akýchkoľvek registračných údajov a identifikačných čísel. Všetko je dostupné online pre každého.

Nezabudnite si prečítať: Švajčiarska národná banka

Stručná história ASIC

Austrálska komisia pre cenné papiere funguje relatívne krátko. Znamená to, že nie je pred ňou  bol za jej súčasné úlohy zodpovedný nejaký regulátor? Pred založením Austrálskej komisie pre cenné papiere a investície (1. júla 1998) bola za reguláciu trhu zodpovedná Austrálska komisia pre cenné papiere (ASC). Tento orgán bol zriadený 1. januára 1991 na základe zákona ASC z roku 1989.

Hlavným motivátorom pre vznik Austrálskej komisie pre cenné papiere bola regulácia doteraz pôsobiacich subjektov. Na trhu rástol dopyt po subjekte zodpovednom za reguláciu fungovania spoločností v Austrálii. Úlohy súčasného ASIC a jeho predchodcu ASC boli doteraz značne rozptýlené medzi viaceré štátne úrady. Zmeny vytesnili okrem iného Národná komisia pre spoločnosti a cenné papiere (Národná komisia spoločností a cenných papierov) a Úrady pre podnikové záležitosti štátov a teritórií (Štátne a územné úrady pre podnikové záležitosti).

S účinnosťou od 1. júla 1998 Austrálska komisia pre cenné papiere nahradila ASC. Od júla všetky záležitosti, ktoré doteraz dohliadala a regulovala Austrálska komisia pre cenné papiere, prevzal nový regulátor. Je potrebné dodať, že od roku 2002 získal ASIC niekoľko dodatočných povolení. Vďaka nim sa komisia stala jedným z najvýznamnejších regulátorov na úverovom trhu. Ďalšou dôležitou udalosťou v histórii Austrálskej komisie pre cenné papiere a investície v roku 2009 bolo získanie povolenia na výkon úschovy nad austrálskou burzou cenných papierov. Odvtedy je burza pod neustálou starostlivosťou ASIC.

Štruktúra ASIC

James Shipton, prezident ASIC

Súčasným predsedom Austrálskej komisie (od roku 2018) je James Shipton. Je prezidentom ASIC. V štruktúre tohto orgánu sú aj podpredsedovia a komisári. Ich úloha sa redukuje najmä na výkonné orgány. Okrem iného sú povolaní kontrolovať prácu ASIC v každej oblasti jeho činnosti. Vrcholový manažment zahŕňa aj výkonných riaditeľov jednotlivých oddelení. Delia sa najmä na tých, ktorí sú zodpovední za finančné trhy, poistenie, podnikové regulácie, finančné výkazníctvo a audit, likvidátorov trhu alebo držiteľov licencií (rôzne oblasti súvisiace s financiami). Pomerne veľkú skupinu v štruktúrach ASIC tvoria aj hlavní riadiaci pracovníci. Ich úloha spočíva v kontrole regulácie trhu, investícií ASIC, monitorovaní najväčších finančných inštitúcií v oblasti ich pôsobenia alebo presadzovaní regulácií v oblasti finančných služieb (vrátane všeobecne chápaných investícií a riadenia kapitálu).

Štruktúra ASIC, zdroj: Asic.gov.au

Ciele, úlohy a oblasti fungovania ASIC

ASIC má množstvo povinností stanovených príslušnými právnymi aktmi (vyššie uvedené zákony). Patria sem otázky týkajúce sa dohľadu a regulácie týkajúce sa najmä akciových spoločností. Austrálska komisia pre cenné papiere a investície pokrýva správu a riadenie spoločností, finančné služby, poistenie, cenné papiere a deriváty, široko chápanú ochranu spotrebiteľa (vrátane akcionárov, investorov, veriteľov), ako aj vzdelávacie aktivity zamerané na rozširovanie finančných a finančných znalostí.ekonomická spoločnosť. Okrem toho je ASIC zodpovedný za vedenie registra finančných poradcov. Zodpovedá za kontrolu účtovných závierok spoločností kótovaných na austrálskej burze cenných papierov. Na jej webovej stránke nájdeme množstvo obchodných registrov, v ktorých je možné voľne vyhľadávať na investičné účely.

Pri vyššie spomenutých vzdelávacích aktivitách stojí za zmienku, že ASIC prevádzkuje portál tzv Inteligentné peniaze. Tam vydáva publikácie, ktoré sú užitočné pri prijímaní dobrých finančných rozhodnutí. Myšlienka vytvorenia webovej stránky bola primárne zameraná na pomoc začínajúcim investorom. Money Smart sa teší neustálemu a rastúcemu záujmu. Funguje od prvej polovice roku 2011. Nájdeme tam okrem iného znalosti z oblasti investovania, pôžičiek, poistenia a dôchodkov. Máme tiež možnosť prečítať si kompendium o hospodárení s vlastnými financiami. Nechýba ani časť venovaná podvodom na finančnom trhu a aktuálnym varovaniam vydávaným v oznámeniach regulátora. ASIC tiež ponúka znalosti a podporu v oblasti eliminácie dlhov a poradenstvo pri budovaní bohatstva na trhu (veľká báza znalostí okrem iného o kapitálových investíciách do dividendových spoločností). Súčasná stránka Smart Money nahradila predchádzajúce – vrátane FIDO a Pochopenie peňazí.

Zaujímavosťou je, že ASIC vedie aj postgraduálny študijný program. Musíte splniť niekoľko formálnych požiadaviek (vrátane toho, že ste austrálskym občanom s vyšším vzdelaním).