Rodina Vanderbiltovcov – príbeh o páde a tieni bývalej ríše

Príbeh rodiny Vanderbiltovcov je skvelým príkladom toho, že nič nie je dané raz a navždy. Ani ohromujúce bohatstvo nechráni pred finančnou nezodpovednosťou. Vo Forex Clube sme opakovane opisovali príbehy veľkých obchodníkov, ich špekulatívne úspechy, pôvod finančných krachov a kríz, ako aj profily ľudí zodpovedných za veľké investičné škandály. Tentokrát sme sa rozhodli opísať príbeh, ktorý nás učí, že neexistujú bohatstvo, ktoré by sa nedalo stratiť.

Vanderbiltovci boli jednou z najbohatších a najuznávanejších rodín v Spojených štátoch XNUMX. storočia. Tvorcom moci bol Cornelius a jeho syn William. Obrovský majetok si vybudovali hlavne v... dopravný priemysel, najprv rieka, a potom prejsť na investície do železníc. Vanderbilt bol mužom svojej doby, takzvaného pozláteného veku (Zlatý vek). Bolo to obdobie medzi koncom občianskej vojny a vojnou so Španielskom v roku 1898. Vtedy sa v tieni finančných a korupčných škandálov objavili a rástli obrovské majetky. V čase Corneliovej smrti bol jeho majetok väčší ako suma nahromadená v pokladnici Spojených štátov. Jeho syn zdvojnásobil svoj majetok za menej ako desaťročie. Nasledujúce generácie však už nemali žiadne obchodné schopnosti. V konečnom dôsledku po mnohých generáciách nemá zmysel hľadať Vanderbiltovcov na zozname najbohatších či najvplyvnejších rodín. V súčasnosti sú Corneliusovi potomkovia len tieňom bývalej moci a bohatstva bývalého milionára. Ako sa to stalo?

Začiatky slávy Vanderbiltovcov

Rodinu založil Jan Aerston, ktorý bol farmárom žijúcim v holandskej dedine De Bilt. Na základe dohody podpísanej so Západoindickou spoločnosťou emigroval do Severnej Ameriky. Prečo holandská spoločnosť poslala Holanďanov na východné pobrežie Severnej Ameriky? Stojí za to pripomenúť, že v 1664. storočí oblasť okolo dnešného Manhattanu kolonizovali Holanďania. Až v roku 9 prešiel Nový Amsterdam (predtým názov New York) do rúk Angličanov. Napriek obrovským vyhliadkam, ktoré ponúkal Nový svet, ďalšie generácie nedokázali túto príležitosť využiť. V dôsledku toho sa Cornelius Vanderbilt narodil v chudobnej rodine ako jedno z 11 detí. Vzhľadom na to, že mu rodina nedokázala poskytnúť dostatok financií na vzdelanie, mladý Cornelius ukončil vzdelanie vo veku XNUMX rokov. Ako neskôr povedal:

"Keby som chodil do školy, nestihol by som sa nič iné naučiť."

Podľa jedného príbehu o začiatkoch Corneliusovho podnikania (a tých verzií bolo veľa) si mladý Vanderbilt požičal 100 dolárov od svojej matky (asi 1900 dolárov v dnešných cenách) a začal podnikať s prepravou ľudí medzi ostrovmi neďaleko New Yorku. Zameral sa na prepravu ľudí medzi Staten Island a Manhattan. Po nejakom čase si kúpil jachtu Charlotte, ktorú používal na prepravu jedla a iného tovaru. To pomohlo rozšíriť podnikanie a zvýšiť uznanie vo svojom odvetví. Pomohla aj vojna medzi Veľkou Britániou a Spojenými štátmi v roku 1812. Počas nej Vanderbilt využíval svoju jachtu, ktorá mu umožnila výrazne zbohatnúť.

Cesta k nezávislosti podnikania

Cornelius Vanderbilt. Zdroj: wikipedia.org

V novembri 1817 ho podnikateľ menom Thomas Gibbson požiadal, aby riadil parný čln, ktorý premával medzi New Jersey a New Yorkom. Parníky boli vynálezom, ktorý spôsobil revolúciu v námornej doprave. Vďaka nim mohol prísť tovar rýchlejšie a lacnejšie ako predtým. Problémom však boli vznikajúce monopoly, ktoré bránili konkurencii využívaním politického dáždnika. T. Gibbsona zažalovali Robert Livingston a Robert Fulton za prelomenie monopolu na dopravu medzi jednotlivými mestami (vrátane New Jersey a New Yorku). Nakoniec Gibbson a Vanderbilt zvíťazili v právnej bitke. Tým sa otvorila cesta k rozvoju osobnej dopravy. Nárast tržieb a zisku znamenal, že obaja partneri zarábali veľmi dobre. Stále mladý Cornelius sa vďaka práci pre Gibbsona mohol naučiť zvládať naozaj veľkú operáciu. To, čo sa naučil, mohol využiť vo svojom podnikaní. V roku 1826 zomrel jeho priateľ a partner. Tri roky po smrti sa rozhodol, že nazbieral dostatok skúseností na to, aby sa mohol sústrediť len na svoje podnikanie.

Nehoda, ktorá zmenila Cornelia

Corneliusov príbeh sa mohol skončiť oveľa skôr. V novembri 1833 bol účastníkom havárie v Hingtstowe. Následkom zrážky vlaku utrpel zlomeniny rebier a prepichnuté pľúca. Obnova trvala viac ako mesiac. Vo vlaku bol aj bývalý prezident John Quincy Adams, ktorý sa však pri nehode vážne nezranil. Tento incident mal na Vanderbilta dopad, pretože si uvedomil krehkosť života. Odvtedy Cornelius dbal na svoju bezpečnosť, no zároveň začal odvážnejšie rozvíjať svoje podnikanie. Mohol by byť k tomu aj cynický. Skvelým príkladom bola situácia v roku 1834. Jeho spor s Hudson River Steamboat Association (HRSA) sa týkal monopolu parných lokomotív medzi New Yorkom a Albany. Cornelius sa rozhodol využiť tlač, kde používal liberálne heslá odkazujúce na myšlienky prezidenta USA, ktorým bol vtedy Andrew Jackson. Mediálna kampaň mala za následok, že HRSA musela odpovedať na nepríjemné otázky. V dôsledku toho sa monopolisti rozhodli zaplatiť Vanderbiltovi veľkú sumu za ukončenie kampane. S peniazmi sa Cornelius rozhodol presunúť svoje podnikanie na Long Island. Keď prepukla horúčka zlato v Kalifornii sa spoločnosť Vaderbilt rozhodla rozšíriť svoje pôsobenie o oceánske trasy. Bol zástancom prieplavu cez Nikaraguu, ktorý by skrátil cestu zaoceánskym lodiam. Žiaľ, ani on sám nemal dosť peňazí na vybudovanie prieplavu. Investori zasa neprejavili záujem pre vysoké náklady, zlé stavebné podmienky a neisté zisky.

Cornelius investuje do železníc

V nasledujúcich rokoch Vanderbilt rozšíril svoje aktivity v riečnej a námornej doprave. Objavil sa však ďalší vynález, ktorý by mohol ohroziť jeho podnikanie. Boli to železničné trate. Náš hrdina sa rozhodol vstúpiť do tohto podnikania. Poznamenal, že železnice by mohli byť skvelým spôsobom prepravy tovaru v rámci kontinentu, teda tam, kde riečna sieť neumožňuje prepravu parníkmi. Čo je viac, vybudovanie železnice bolo lacnejšie ako prieplav, čo znamenalo, že v budúcnosti tento dopravný prostriedok prekoná parníky. Navyše výstavba železničnej trate spočiatku zabezpečovala monopol na dopravu. Práve tieto vlastnosti urobili zo železníc v XNUMX. storočí veľký biznis. Nevýhodou tohto podniku boli počiatočné vysoké investičné náklady. Na druhej strane to zvýšilo bariéry vstupu na trh. Spoločnosti, ktoré už na trhu boli, vďaka tomu generovali cash flow, ktoré mohli reinvestovať do budovania ďalších prepojení či preberania menších subjektov. Okrem investícií do dopravy Vanderbilt kúpil množstvo nehnuteľností na Manhattane a Staten Island.

Časy špekulácií a úvah o nástupníctve

Za zmienku stojí, že Vanderbilt bol nielen skvelým podnikateľom, ale aj špekulantom. Podarilo sa mu prevziať akcie v Harleme, čo sa mu podarilo s tzv "rohovaný". Vďaka prevzatiu firmy sa stal jej prezidentom. Firmu prevzal len preto, aby dokázal, že z bezvýznamnej firmy dokáže urobiť výnosný biznis. Cornelius už myslel na budúcnosť. Najväčšie nádeje vkladal do Williama, ktorý bol vymenovaný za manažéra zodpovedného za prevádzkové riadenie. To umožnilo synovi získať skúsenosti, ktoré uľahčili následné nástupníctvo. V ďalších rokoch prebrali Vanderbiltovci ďalších súperov. V roku 1864 kúpili Hudson River Railroad. O tri roky neskôr bola New York Central Railroad v kabelke. Namiesto toho v roku 1869 prevzali Lake Shore a Michigan Southern Railway. Akvizícia sa netýkala len USA, keďže Cornelius získal aj kanadské železnice.

Satira zobrazujúca konflikt medzi Corneliusom a J. Fiskom. Zdroj: wikipedia.org

Nie všetko išlo Corneliusovi podľa predstáv. Skvelým príkladom bola vojna o Eire, kde Jay Gould, James Fisk Jr. a bývalý vodič dobytka Daniel Drew, bojovali o túto železnicu. Vanderbilt spočiatku vyhral, ​​ale bol tajne preriedený novou akciou tria Fisk-Gould-Drew. Výsledkom bolo, že Vanderbilt stratil kontrolu nad spoločnosťou a v dôsledku toho prišiel o 7 miliónov dolárov (astronomická suma). Celý príbeh je dobrý materiál pre filmový triler. Cornelius minul malý majetok na „lobovanie“ politikov, aby zasiahli a zrušili uznesenie.

Satira znázorňujúca Jaya Goulda "quarterbacka" na Wall Street.

Známy bol prípad senátora, ktorý zobral peniaze Vanderbiltovi aj Gouldovi a hlasoval za druhého. Nakoniec sa vojna skončila porážkou nášho hrdinu. Jediným úspechom bolo vymoženie 7 miliónov dolárov vďaka dohode s Gouldom. Fisk a Drew však na tomto obchode dopadli oveľa horšie. James Fisk Jr. bol zavraždený niekoľko rokov po tom, čo Cornelius stratil kontrolu nad Írskom. Drew, na druhej strane, prišiel o svoje bohatstvo počas havárie v roku 1873 a zostal po zvyšok svojho života svojmu synovi. Nakoniec to bol Jay Gould, kto vyhral bitku o írsku železnicu, pretože sa stal jej prezidentom. Samotný Gouldov príbeh je skvelým materiálom pre filmový triler, pretože jeho činy takmer viedli k vojne medzi Kanadou a USA, ale to je téma na iný príbeh.

Preberá to William

Vanderbilt napriek neúspechu naďalej zveľaďoval svoj majetok. V čase jeho smrti bol jeho majetok ocenený na približne 100 miliónov dolárov, čím sa stal jedným z najbohatších ľudí na svete. Legenda hovorí, že Cornelius, blízko smrti, povedal svojmu hlavnému dedičovi Williamovi:

"Každý blázon môže zarobiť bohatstvo, ale na to, aby si ho udržal, je potrebný múdry človek."

William Vanderbilt, hlavný dedič bohatstva. Zdroj: wikipedia.org

Corneliusov syn, William Henry, zdedil väčšinu majetku, ktorý po ňom jeho otec zanechal. V rodine vypukla hádka. Jedna zo sestier sa cítila podvedená (dostala asi 0,5 milióna dolárov). Súd sa jej však nepodarilo presvedčiť, aby závet zmenil. William začal svoj majetok rozmnožovať a treba uznať, že urobil dobre. Za pár rokov zdvojnásobil svoj majetok. Bol to 'Billy', kto postavil prvú majestátnu rezidenciu na 640 Fifth Avenue.

Tvorca majetku, Cornelius, trval na tom, že väčšina rodinného majetku by mala vždy pripadnúť jednému dedičovi – to malo zabrániť jeho rozdrobeniu. Etika tohto je otázna, ale určite má matematický základ. Čím viac detí, tým rýchlejšie sa majetok delí. Zároveň platí, že čím viac dedičov, tým väčšia šanca, že sa dostane do rúk finančne nezodpovedného človeka. Nakoniec, keď William Henry v roku 1885 zomrel, prenechal rodinný záujem o spoločnosť svojim synom Corneliusovi Vanderbiltovi II. a Williamovi Kissamovi Vanderbiltovi. Išlo o porušenie pravidla tvorcu rodovej moci, ktoré neskôr ovplyvnilo ďalší osud rodu.

Odovzdanie bohatstva Vanderbilta

Nasledujúce podnikateľské generácie nemali taký talent na podnikanie. Je pravda, že dokázali otvárať nové podniky a dosahovať úspechy, ale chýbala im dynamika, akú mali Cornelius alebo William. Už v roku 1903 WK Vanderbilt odovzdal vedenie železnice najatým manažérom. Vďaka tomu sa mohol venovať filantropickým aktivitám a budovaniu si pozície medzi ostatnými mnohodetnými rodinami. Ako sám poznamenal:

"Zdedené bohatstvo je skutočnou prekážkou šťastia... Nenechalo mi nič, v čo by som mohol dúfať, nič konkrétne, čo by som mohol hľadať alebo o čo sa snažiť."

Začiatkom XNUMX. storočia o vedenie firmy nemal záujem ani ďalší potomok George. Postavil statok Biltmore neďaleko Asheville v Severnej Karolíne, kde experimentoval vo vedeckom poľnohospodárstve, chov dobytka, ako aj lesníctvo, ktoré pohltilo jeho časť rodinného majetku. Veľké dary venoval aj verejným inštitúciám. Pre nezáujem o rozvoj podnikania a širokú filantropiu po jeho smrti mal majetok Williama Kissama rovnakú hodnotu, akú zdedil po smrti svojho otca.

Cornelius III "Neily" Vanderbilt. Zdroj: wikipedia.org

Zaujímavou postavou bol aj Cornelius „Neily“ Vanderbilt III., ktorý míňal obrovské sumy peňazí na udržanie vysokej životnej úrovne. Sám si vo Fortune's Children zaspomínal: "Každý syn Vanderbilt... okrem mňa si zvýšil majetok." V skutočnosti však len málo Vanderbiltov dokázalo zväčšiť svoje bohatstvo. Problém bol v tom, že majetky boli rozdelené z generácie na generáciu a nikto nešiel v stopách Kornélia alebo Williama, aby zasvätil svoj život vytváraniu bohatstva. Ak chýbali peniaze, predávali sa nehnuteľnosti, akcie či cenné veci. To všetko, aby sa vaša úroveň výdavkov nezmenila.

Kornéliovi potomkovia konzumovali stále viac a menej sa starali o hromadenie peňazí. Vanderbiltovci kupovali nehnuteľnosti, drahý nábytok a umelecké diela ako obrazy a sochy. Okrem toho čoraz častejšie organizovali veľké plesy, ktoré mali viesť k akceptovaniu rodiny smotánkou newyorskej spoločnosti.

Gloria Vanderbilt ako jedna z výnimiek

Nasledujúce generácie tiež nepreukázali talent na zvýšenie rodinného bohatstva. Najznámejší bol Vanderbilt štvrtej generácie Reginald "Reggie" Claypool Vanderbilt, vášnivý hráč a playboy. Ako môžete ľahko uhádnuť, nebol veľmi dobrý v generovaní peňazí. Bol otcom módnej návrhárky Glorie Vanderbilt a starým otcom moderátora CNN Andersona Coopera. Zaujímavý je príbeh Glorie, ktorú americké bulvárne médiá v tridsiatych rokoch nazvali „Gloria“. "chudobné bohaté dievča". Stalo sa tak preto, že jej matka bola zbavená práva na prijímanie finančných prostriedkov zo zvereneckého fondu a jej rodičovské práva boli ukončené. Dôvodom bol jej zlý vplyv na dcéru a jej extravagantný životný štýl.

Gloria Vanderbilt v roku 1959. Zdroj: wikipedia.org

Gloria odišla k tete, kde žila v blahobyte, no cítila sa nemilovaná. V dospelom živote "chudobné bohaté dievča" mala troch manželov a žila na majetku, ktorý zanechali jej predkovia. Vyskúšala si biznis a po počiatočnom predajnom úspechu dámskych džínsov (vytvorila džínsy iného strihu) zarobila Gloria od svojej odevnej firmy za pár rokov 3 miliónov dolárov. Nakoniec sa však podnikanie začalo zhoršovať, pretože neexistovali nápady na rozvoj značky. V dôsledku toho bBola nútená predať svoj dom v Southamptone a presťahovala sa k svojmu synovi Andersonovi. Tam ju postihla tragédia, keď pred ňou Carterovej syn spáchal samovraždu skokom zo 14. poschodia bytového domu. V nasledujúcich rokoch sa Gloria živila písaním kníh o svojom živote (vrátane romantických románov so známymi osobnosťami). Táto činnosť jej priniesla veľmi veľké príjmy. Zanechala po sebe majetok v hodnote približne 200 miliónov dolárov. Zaujímavé je, že Anderson zdedil väčšinu majetku, takže išlo o závet “Cornelius štýl”.

Dopravná revolúcia nepomohla

Problémom bola aj revolúcia v doprave, pretože sa začala rozvíjať letecká a automobilová doprava. V dôsledku toho došlo k poklesu vnútrozemskej vodnej aj železničnej dopravy. Obzvlášť veľkým problémom boli železničné trate, ku ktorým sa ich majitelia správali ako k dojným kravám. Spoločnosti vyplácali dividendy a financovali investície pôžičkami. Postupom času klesajúce dopravné sadzby priviedli mnohé železnice na pokraj bankrotu. Toto je smiech histórie, pretože Cornelius dokázal diagnostikovať hrozbu z nových komunikačných prostriedkov a investoval do nich na začiatku ich vývoja. To bol prípad parníkov a neskôr železníc. Nasledujúce generácie však technologické revolúcie nevyužili. Mali dostatok bohatstva na to, aby vytvorili skutočne skvelé lodné spoločnosti, ale prečo sa s tým trápiť, keď ste si mohli postaviť ďalšie sídlo a užívať si život?

Nedarilo sa im v podnikaní, no zapísali sa do histórie

Aj keď Corneliusovi potomkovia nie sú na zozname najbohatších Forbes, ich odkaz žije ďalej. Ako príklad možno uviesť Vanderbiltova univerzita v Nashville, Tennessee a Vanderbilt Avenue na Manhattane v New Yorku.  Mnohí členovia rodiny Vanderbilt dosiahli úspech mimo podnikania. Stačí spomenúť ľudí ako John O. Hammond, ktorý bol hudobným producentom a hľadačom talentov. Bol oslavovaný ako jeden z najdôležitejších ľudí v hudobnom priemysle 3. storočia. Za zmienku stojí aj novinár Anderson Cooper a historik umenia John Wilmerding. Harold Stirling zase trikrát vyhral Americký pohár v jachtárskych regatách. William Kissam "Willie K" Vanderbilt II vytvoril Vanderbiltov pohár v automobilových pretekoch. Gloria Vanderbilt bola uznávaná umelkyňa, dizajnérka, herečka, spisovateľka a podnikateľka. Gertrude Vanderbilt Whitney bola sochárka, mecenáška a zberateľka umenia a zakladateľka Whitney Museum of American Art.

Pamätajte - neexistuje bohatstvo, ktoré by sa nedalo premrhať!

Úspech Vanderbiltov odštartovalo Corneliovo lodné a železničné impérium. Ako čas plynul, rodina míňala viac, ako zarábala. Dôvodom bola túžba držať krok so životnou úrovňou v porovnaní s inými slávnymi newyorskými domami. Nie ste však schopní dlhodobo budovať bohatstvo, ak vaše výdavky prevyšujú vaše príjmy. Majetok nahromadený na začiatku XNUMX. storočia, vrhnutý do index S&P 500 umožnilo by vám to mnohonásobne zvýšiť svoje bohatstvo, ale vyžadovalo by si to obete. Prvé dve generácie by tento kapitál vedeli využiť, no následní potomkovia si luxus zamilovali. Nepamätali si chudobu ako Cornelius. V dôsledku toho sa nedokázali obetovať a nechceli sa venovať biznisu. Namiesto toho si zvolili filantropiu a prosperujúci život.

V konečnom dôsledku život nie je len o zarábaní peňazí, ale o užívaní si života. Príbeh rodiny Vanderbiltovcov má dve morálky:

Akýkoľvek majetok môže byť premrhaný, keď žijete pre parádu.

Nepremrhajte svoj život budovaním veľkého bohatstva za každú cenu, pretože budúce generácie nebudú rešpektovať vaše úsilie.