Aký je dnes štatistický OTC / CFD obchodník?

Ako vyzerá štatistický poľský forexový obchodník? Zdieľajú pohlavie, vek a lásku k technológiám a investíciám. Ešte pred niekoľkými rokmi bol forexový a CFD obchodník spájaný najmä s mladým mužom hľadajúcim rýchly zisk a vzrušenie. Dnes je vidieť, že trh je viac regulovaný a priemerný poľský obchodník je človek, najčastejšie okolo 30-ky, s vysokoškolským vzdelaním, ktorý si váži nezávislé finančné rozhodovanie. Je to čoraz mobilnejší muž, ktorému sa páči myšlienka slobody obchodovať s rôznymi finančnými nástrojmi na decentralizovanom trhu. Pozorne sleduje technologické novinky, pretože práve mobilné obchodovanie je aktuálnym trendom tohto spôsobu obchodovania.

- Čo sa na forexovom trhu nemení, je fakt, že doň investujú najmä muži. Často z veľkých aglomerácií, no nie nevyhnutne z veľkých miest. Vidíme, že mnohí klienti sú ľudia, ktorí dosiahli profesionálny úspech a buď sa presťahovali na perifériu, alebo žijú v stredných či malých mestách. Vďaka procesu prieniku do sveta investícií a mobilných technológií sa však priemerný vek investora pôsobiaceho na forexovom trhu a CFD kontaktoch znižuje. V súčasnosti tvoria mladí ľudia čoraz väčšiu skupinu, no väčšinu investorov stále tvoria ľudia vo veku 30 – 50 rokov. Toto sú o.i. ľudia pracujúci na manažérskych pozíciách, podnikatelia a freelanceri. Investujú do svojho voľného času, čoraz častejšie cez mobilné aplikácie.  V súčasnosti tento typ riešenia využíva viac ako polovica obchodníkov - hovorí Piotr Adamczak, riaditeľ obchodného oddelenia v TMS Brokers, a dodáva: „Ľudia, ktorí sa živia výlučne obchodovaním, netvoria viac ako 5 percent všetkých investorov“.

Extrémne mobilný trh

Profil poľského obchodníka sa v priebehu rokov menil nielen v dôsledku technologických zmien a toho, že moderné investovanie je z veľkej časti mobilné obchodovanie či obchodovanie s akciami v aplikácii, ale aj v dôsledku regulácií trhu a pomaly rastúceho povedomia spotrebiteľov, že v tomto ako môžete investovať svoje voľné prostriedky.

Nezabudnite si prečítať: Zoznam mobilných platforiem Forex

Čo ukazujú štatistiky maklérskych domov? Marta Klepka, marketingová riaditeľka TMS Brokers:

„Mobilnú aplikáciu TMS Brokers využívala od začiatku roka 2019 drvivá väčšina mužov (82 %). Vďaka dostupnosti skúšobnej verzie maklérskeho účtu a možnosti vyskúšať si virtuálny kapitál sa tak odhodlajú čoraz mladší. Vek začiatočníkov je znížený - testovaciu verziu už hrajú ľudia vo veku 18-24 rokov. Najaktívnejší na aplikácii sú však tí, ktorí už majú vlastné prostriedky a zarábajú na profesionálnej úrovni, teda muži vo veku 25-45 rokov. Tvoria približne polovicu všetkých používateľov. Zaujímavé však je, že počet mobilných investorov po 50-tke rastie. Marketéri si všimli silu tejto cieľovej skupiny z nejakého dôvodu. Starší investori vďaka dlhšej dĺžke života a profesionálnej činnosti disponujú na jednej strane väčším kapitálom, na druhej strane čoraz viac poznajú nové technológie a neboja sa používať počítače a mobilné zariadenia, čo sa nedá povedať o svojich rodičoch. Analýzou údajov zo systémov, ktoré sú schopné priradiť pravdepodobné záujmy k profilom používateľov našej aplikácie (na základe online a mobilnej aktivity), vidíme, že mobilní investori sú väčšinou ľudia so záujmom o nové technológie a zákazníci e-commerce. Viac ako polovica z nich sa zaujíma aj o zábavu – využívajú napríklad aplikácie s hrami alebo ľahkým lifestylovým obsahom, na druhej strane sledujú kľúčové politické a trhové dianie z pohľadu investora.“

Obchodovanie je čoraz populárnejšie

Dnes obchodovanie nie je len o investovaní na forexe. Za posledné roky sa tento trh veľmi zmenil, čo sa týka ponuky produktov. Aktuálne dobré maklérske domy ponúkajú stovky produktov, kde meny tvoria podstatnú časť obratu, no nie tak zásadnú ako pred pár rokmi. Mnoho investorov obchoduje s rozdielovými kontraktmi (CFD) na DAX, S&P 500 a iných indexoch z globálnych búrz. Veľmi obľúbené sú nástroje založené na zmenách cien kovov ako zlato a striebro, veľký záujem je aj o obchodovanie s ropou, zemným plynom a ďalšími surovinami. Tradiční forex brokeri ponúkajú svojim klientom aj kontrakty na rozdiel v kurze akcií (americké, nemecké, poľské a iné) alebo CFD na kryptomeny, najmä Bitcoin. Vstupujú tak do iných segmentov trhu, ktoré boli predtým vyhradené napríklad pre burzy kryptomien.

Množstvo ponúk a dobré mobilné kanály znamenajú, že aj napriek zmenám na trhu z hľadiska pákového efektu je spomínané obchodovanie kontraktov na rozdiely pre investorov zaujímavé. Poľský regulátor sa postaral o to, aby obchodníci nehľadali alternatívy mimo európskej jurisdikcie. V auguste 2018 Poľský úrad pre finančný dohľad zaviedol status skúseného klientao ktoré sa môžu uchádzať retailoví klienti spĺňajúci podmienky znalosti a praxe na trhu (vrátane tých, ktoré súvisia s obchodovaním). To sprístupňuje vyššiu páku tým, ktorí ju šikovne využívajú a riadia svoj kapitál a riziko. Pre klientov a miestne maklérske domy je to pozitívna zmena.

- O status skúseného klienta, čo je v európskom meradle unikát, je veľký záujem - hovorí Adamczak.

Aké ďalšie zmeny sú viditeľné na trhu CFD kontaktov? Zoznam poľského úradu pre finančný dohľad zverejnený 2. apríla 2019 okrem iného uvádza sV roku 2018 percento klientov, ktorí profitujú z investovania do "Over-the-counter deriváty". Celková hodnota sa však v porovnaní s rokom 2017 znížilać ́ realizovaná strata zákazníka a priemerná strata na zákazníka.

Počet aktívnych klientov, ktorí uzavreli rok v kladnom pásme, vzrástol oproti roku 2018 o viac ako 2017 ľudí v porovnaní s rokom 1000. To však spôsobilo zhoršenie štatistík  o priemernom zisku na zákazníka takmer o 3 tis. PLN zlotý. O podobnú hodnotu klesla aj priemerná strata na obchodníka, no aj takýchto klientov bolo viac - o vyše 2400 3400 ľudí. Znamená to, že aktívnych obchodníkov s maklérmi regulovanými poľským Úradom pre finančný dohľad bolo v porovnaní s predchádzajúcim rokom o približne XNUMX XNUMX viac. To ukazuje, že popularita tohto trhu rastie. Vyjadrenie PSSZ nezohľadňovalo skupinu klientov, ktorí nevykazovali stratu ani zisk.

Poznajú Poliaci devízový trh?

Podľa správy agentúry Kantar Public, ktorú si objednal Úrad pre hospodársku súťaž a ochranu spotrebiteľa zverejnenej koncom septembra 2019, len 29 percent Poliakov vie, čo znamená pojem forex. Zároveň 51 percent. domnieva sa, že ide o rizikový trh. Len 5 % opýtaných tvrdí, že vedia a vedia, ako fungujú investície na menovom trhu. Takýto obraz je vykreslený na pozadí neistoty ohľadom rizika a malých teoretických znalostí a praxe na tomto trhu.

Nedostatok praktického finančného vzdelávania a vznik spoločností v Poľsku za posledných pár rokov, ktoré bez toho, aby podliehali reguláciám, sľubovali svojim klientom rýchle zisky a rýchlo mizli z trhu, nepomáhajú budovať dôveru v toto odvetvie. To môže byť prekvapením, keďže devízové ​​maklérske domy sú na poľskom trhu už viac ako 20 rokov. Prvým individuálnym hráčom na tomto trhu bola spoločnosť TMS Brokers.

- Úroveň vedomostí o finančných produktoch je ovplyvnená vekom a úrovňou vzdelania respondentov. Najmenej poznajú produkty mladší a najstarší ľudia (60+) a častejšie aj napriek znalosti niektorých produktov nerozumejú, čo to je. Taktiež menej vzdelaní ľudia nemajú znalosti o finančných produktoch - komentujú autori citovanej správy. Potvrdzuje to vyššie načrtnutý profil klienta maklérskeho domu.

Podobný profil investora bez ohľadu na trh

Výsledky Poľský investorský výskum, ktorý každoročne vykonáva SII (Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych), ktorá zhromažďuje údaje od investorov do akcií a trhu OTC / CFD, tiež ukazuje, že štatistickým poľským investorom je muž (85,8 % v roku 2018, 90,8 % v roku 2019) vo veku približne 36 – 45 rokov s vysokoškolské vzdelanie, vlastné investovanie, po pracovnej dobe.

Od roku 2002, teda od momentu, keď Asociácia individuálnych investorov začala vykonávať cyklický prieskum až do roku 2017, priemerný poľský investor mierne „starol“. Zvýšil sa podiel respondentov vo veku 46 a viac rokov a znížil sa podiel investorov vo veku 25-45 rokov. Ako sa trh rozrastal, zdalo sa, že tí, ktorí na ňom zostali, získavali skúsenosti. V roku 2018 je však viditeľný obrat trendu – najväčší nárast zaznamenala skupina vo veku 36 – 45 rokov (z 27,6 % na 32,3 % všetkých účastníkov prieskumu), kým v roku 2019 skupina investorov vo veku 25 – 35 rokov rástli najdynamickejšie roky (boli už 1/3 respondentov).

Národný prieskum medzi investormi z roku 2018 ukázal, že s vekom rastie aj hodnota portfólií. Medzi najmladšími dominujú investičné portfóliá do 10-tisíc. zlotý. Najviac investujú muži nad 36 rokov. SII takéto údaje za jednotlivé vekové skupiny za rok 2019 nezverejnila. Na druhej strane je zaujímavý ďalší výsledok z roku 2019, ktorý ukázal, že takmer polovica investorov (47,3 % opýtaných) venuje obchodovaniu relatívne málo času – od niekoľkých hodín týždenne až po hodinu mesačne. V záujme zvýšenia efektívnosti svojej činnosti analyzujú nástroje najčastejšie pomocou fundamentálnej a technickej analýzy. Každý desiaty respondent však deklaruje, že nevie analyzovať finančné nástroje a čo je zaujímavé, v skupine ľudí s kapitálom presahujúcim 10 500 PLN toto percento veľmi neklesá. Ďalším zaujímavým záverom prieskumu SII je motivácia moderných investorov - čoraz častejšie investujú dlhodobo a čoraz viac si budovať svoj dôchodkový kapitál (až 23,2 % uviedlo, že toto je ich hlavná motivácia).

Výsledky výskumov a analýz ukazujú, ako dynamicky sa mení profil investora v Poľsku bez ohľadu na to, s čím obchoduje a ako sa vyvíja úloha maklérskych domov. So zameraním na najatraktívnejšiu skupinu klientov musia maklérske domy súčasne pracovať na ponuke pre mladých ľudí vstupujúcich na trh s menšími finančnými prostriedkami, no s väčším potenciálom rýchlej implementácie do mobilného obchodovania. Ten vám umožňuje sledovať trh a sentiment investorov. Dáva možnosť pohodlného obchodovania s jedným nástrojom, v ktorom sa – vďaka odporúčaniam a push notifikáciám – môžu investičné signály dostať ku klientom presne v momente, keď sa naskytne príležitosť. Ide o reakciu na problém nedostatku času na analýzu so súčasnou túžbou držať palec a vybrať si, či je typ expertov niečo, do čoho chceme investovať vlastné peniaze.

zdroj: tlačový materiál DM TMS Brokers