Priority generácie Z – trvalo udržateľný rozvoj a investovanie?

V dnešnom rýchlom investičnom svete stále viac mladých investorov venuje pozornosť dôležitosti udržateľnosti. Je to priorita najmä pre ľudí narodených po roku 1981, teda pre mileniálov a predstaviteľov generácie Z. Environmentálne aspekty zohrávajú dôležitú úlohu nielen pri každodennom nakupovaní, ale aj v kontexte výberu zamestnávateľa či spôsobu investovania.

Finančná budúcnosť sa stáva prioritou pre mladšie generácie a generácia Z je pripravená podniknúť významné kroky smerom k investíciám. Štúdia spoločnosti Ipsos (Okamžitý výskum) v decembri 2022 so skupinou 16 až 26-ročných vrhá svetlo na nové spôsoby, akými mladí ľudia pristupujú k správe svojich financií.

Vývoj investícií medzi generáciou Z

Až 41 % mladých ľudí už investuje a ďalších 39 % je ochotných začať svoje dobrodružstvo s investovaním. Dokazuje to meniaci sa prístup k financiám – mladí ľudia si čoraz viac uvedomujú výhody dlhodobého investovania do budúcnosti.

Rodové rozdiely a hľadanie rovnováhy

Štúdia odhaľuje významný rodový rozdiel, pokiaľ ide o prístup k investovaniu. Aktívne investovanie deklaruje až 56 % mužov, pričom túto iniciatívu preberá len 26 % mladých žien. Tento rozdiel predstavuje výzvu, ktorá si môže vyžadovať finančné vzdelanie, ktoré by povzbudilo viac mladých žien, aby aktívne spravovali svoje finančné prostriedky.

Motivácia investovať

Jedným z hlavných dôvodov, prečo sa mladí ľudia rozhodnú investovať, je chrániť svoje peniaze pred infláciou (66 %). Viac ako polovica opýtaných (51 %) poukázala na túžba zabezpečiť si slušnú budúcnosť. Zaujímavé je, že to priznalo 39 % opýtaných investujú kvôli nedostatku dôvery do štátneho dôchodkového systému.

Evolúcia v uvažovaní o investíciách

V posledných rokoch je badateľná zmena v prístupe k investíciám. S príchodom mladších generácií na investičný trh narastá aj dôležitosť zohľadňovania aspektov sociálne, environmentálne a podnikové riadenie (ESG). Ľudia narodení po roku 1981 prejavujú jasný záujem o túto problematiku, čo má vplyv na formovanie investičných trendov.

Vplyv mladých investorov

Podľa výskumu realizovaného spoločnosťou Impactivate až 89 % mileniálov očakáva, že ich finančný poradca pred odporúčaním danej investície dôkladne analyzuje faktory ESG. Moderní investori si uvedomujú, že investovanie nemusí byť na úkor sociálnych a environmentálnych hodnôt. Toto presvedčenie vedie k rastúcej popularite investovania ESG, ktoré je vnímané ako zisková a zároveň pozitívna zmena. Výskum ukazuje, že štyria z piatich zástupcov tejto vekovej skupiny zohľadňujú faktory ESG pri svojich investičných rozhodnutiach.

Bariéry a výzvy

Napriek rastúcej túžbe investovať existujú určité bariéry, ktoré musia mladí ľudia prekonávať. Nedostatok peňazí (57 %) je hlavnou prekážkou, ktorú respondenti uviedli. Navyše to priznáva 29 % z nich Neviem ako začať investovaťa tento problém je bežnejší u mladých žien (42 %). Priznáva to aj približne 29 % opýtaných nemá dostatok vedomostí o investovaní.

Vzdelávanie a informácie

Preto je potrebné finančné vzdelávanie mladej generácie. Až 57 % opýtaných vyjadrilo ľútosť nad tým, že sa v oblasti finančných zručností nevzdelávali skôr a 61 % by si prialo, aby sa na školách diskutovalo o téme investovania. Je zaujímavé, že sociálne médiá, ktoré dominujú životom mladých ľudí, nie sú hlavným zdrojom informácií o investíciách. Výnimkou je platforma YouTube, ktorý je obľúbený u 18 % opýtaných (25 % mladých mužov).

Ako chcú investovať?

45 % chce investovať cez mobilnú aplikáciu. 18 % mladých ľudí by využilo služby poradcu a len 11 % má záujem využiť banku na svoje investície. Väčšina z nich chce investovať do akcií (aj do ETF) – 59 %, kryptowaluty prilákať len 18 % (kde na rozdiel od väčšiny populácie neexistujú rodové rozdiely).

Sčítanie

Štúdia Ipsos ukazuje, že generácia Z je ambiciózna a pripravená konať v oblasti investovania. Napriek prekážkam, akými sú nedostatok vedomostí alebo obmedzené zdroje, chcú mladí ľudia aktívne formovať svoju finančnú budúcnosť. Rastúci záujem o investovanie, potreba finančného vzdelávania a informovanosť o sociálnych a environmentálnych problémoch sú kľúčové aspekty, ktoré ovplyvnia spôsob, akým bude generácia Z v budúcnosti spravovať svoje financie. Títo ľudia zohrávajú čoraz dôležitejšiu úlohu v globálnom investičnom prostredí. Ich záujem o investovanie ESG je jasným signálom pre finančný trh, že sociálne, environmentálne a corporate governance sa stávajú kľúčovými aspektmi v procese investičného rozhodovania.

Autor článku: Ján Hlavsa, generálny riaditeľ Fondee