Bitsane a QuadrigaCX – kam išli peniaze z kryptoburz?

Burza Bitsane registrovaná v Írsku nedávno zanikla a s ňou aj peniaze cca 250 tis. používateľov. Zaujímavú správu o QuadrigaCX sme spoznali aj po smrti jej majiteľa. Ukázalo sa, že asi 160 miliónov dolárov, ktoré zaplatili klienti burzy, sa rozšírilo do bujarého života jej majiteľa a jeho manželky.

Spočiatku sa Bitsaneove problémy zdali byť technickými problémami. Už v máji 2019 Bitsane obmedzil možnosť výberu. Potom boli „dočasne“ pozastavené, o čom boli zákazníci informovaní e-mailom. Teraz je však známe, že  Kryptomenová burza zmizla a s ňou aj vklady zákazníkov, ktorí cez ňu obchodovali s kryptomenami.

Zmizla nielen burza a jej web, ale aj profily na Twitteri a Facebooku, čo sa nedá vysvetliť „technickými problémami“. Rovnako ako vymazanie profilov na LinkedIn patriacich Dmitrijovi Prudnikovovi (vystupuje ako technologický riaditeľ burzy) a prezidentovi a zakladateľovi burzy Aidasovi Rupsysovi.

Štvrť milióna zákazníkov Bitsane

Kryptomenová burza Bitsane mala cca 246 tis. registrovaných užívateľov a ich denný obrat bol 7 miliónov USD. Platforma bola populárna, aj keď existuje len od roku 2016. Ako jedna z mála ponúka XRP obchodovanie mala aj oficiálne odporúčanie od Ripplekonať podľa nej „Skvelé miesto na nákup a predaj XRP“.

QuadrigaCX – burza kryptomien alebo finančná pyramída?

Zmiznutia kryptomenových búrz sú vždy zahalené rúškom tajomstva, ktoré sa však v prípade QuadrigaCX trochu rozptýlilo. Hoci táto platforma fungovala bez väčších prekážok, jej zakladateľ a majiteľ Gerald Cotten vo februári 2019 zomrel. V tom čase mala 363-tisíc. registrovaných užívateľov, ktorí zobchodovali aktíva v hodnote približne 250 miliónov USD.

Po smrti podnikateľa sa ukázalo, že nikto okrem neho nemal heslá ani kľúč na prístup k finančným prostriedkom. Prípad preto preskúmal súd, ktorý overením dokumentov poveril známu audítorskú firmu Ernst & Young. Správa sa ukázala byť šokujúca.

Ernst & Young: Majiteľ minul väčšinu peňazí

Na 70 stranách oficiálneho dokumentu sa dočítame, že drvivú väčšinu majetku klientov burzy podnikateľ dlhodobo bezstarostne míňa. Ba čo viac, neviedol ani účtovníctvo a od roku 2016 nezostavuje žiadnu účtovnú závierku. Taktiež sa nenašla žiadna dokumentácia o uskutočnených transakciách a zabezpečenie v prípade straty finančných prostriedkov bolo dokonca na triviálnej úrovni. Hlavné prístupové kľúče neboli nikdy zmenené.

Investovať do bezpečnosti sa však nevyplácalo, pretože jednoducho nebolo čo strážiť. Peniaze klientov QuadrigaCX boli efektívne prevedené na iné kryptomenové burzy. Majiteľ si však hlavu nelámal s vykrývaním obratu či prestupov. Časť prostriedkov putovala priamo na jeho účet alebo na účty spoločností, ktoré mu patria.

Prenájom lietadiel a cestovanie

Gerald Cotten mohol vďaka tomu žiť mimoriadne honosne a užívať si zábavu na najvyššej úrovni. Na čo míňal peniaze? Manželku zasypával darčekmi, prenajímal si súkromné ​​lietadlá, ktorými lietal na luxusnú dovolenku, nevyhýbal sa extravagantným tipom či športovým autám. Mohol si výhradne prenajať celý ostrov a tráviť tam čas s priateľmi, ktorých bolo menej ako ich sluhov.

V správe Ernst & Young sa uvádza, že od roku 2016 je prakticky ťažké povedať, že burzu QuadrigaCX možno považovať za obchodný podnik. Podľa audítorov E&Y ide jednoducho o podvod a ide o podvod veľkého rozsahu.

Bežné záväzky spoločnosti voči zákazníkom predstavujú približne 160 miliónov USD. Doteraz sa podarilo vymôcť 24,5 milióna USD a nikto nedúfa, že ďalšie pátranie nájdu čo i len časť financií.