Forex brokeri po zadaní smerníc ESMA
Nové regulácie zavedené európskym regulátorom ESMA sa približujú k trhu Forex / CFD. Kľúčové zmeny, ktoré vstúpia do platnosti 1. augusta 2018, sa týkajú predovšetkým zmien vo výške pákového efektu, spôsobu zaistenia a ochrany pred záporným zostatkom na účte. Preto sa od všetkých Forex brokerov, ktorí podliehajú smerniciam Európskej únie, bude vyžadovať, aby opravili svoje ponuky zamerané na retailových klientov.
Nasledujúca tabuľka uvádza, ako budú vyzerať vybrané ponuky po nadobudnutí účinnosti zmien ESMA, pričom sa venuje pozornosť najdôležitejším prvkom.
Zoznam maklérov - jún 2018 (ponuky platné od 1)
Model makléra | MM | STP / ECN | ECN | ECN | NDD |
úpravy | KNF (Poľsko) | FCA (Spojené kráľovstvo) | FKTK (Lotyšsko) |
ASIC (Austrália) | CySEC (Cyprus) |
Minimálny vklad |
brak | 100 PLN | 100 USD | 200$ | 500 PLN |
Max. pákový efekt od 1. augusta 2018 | 1:30 | 1:30 | 1:30 | 1:500** | 1:30 |
Možnosť prechodu na "Profesionálneho klienta" | TAK | TAK | NIE | NIE | TAK |
Max. pákový efekt pre profesionálneho klienta | 1:200 | 1:500 | - | - | 1:500 |
Minimálna hlasitosť | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
Priemerný spread EUR/USD | 0.3 pips | 0.1 pips | 0.2 pips | 0.1 pips | 0.3 pips |
provízia* | 3 doláre za 1 let |
0,0018% |
od 0,00008 % do 0,0028% |
5,5 $ za 1.0 lot | 0,0040% |
VIP provízia | Obchodovateľné | 0,0010% | - | Obchodovateľné | - |
Zľava Forex Club | - | -10% | - | -21% | až -15% |
Počet nástrojov | ok 3000 | ok 80 | ok 400 | ok 200 | ok 300 |
Obchodná platforma |
MetaTrader 4 xStation 5 Mobilné |
MetaTrader 4 web Mobilné |
JForex, Java, Web, MetaTrader 4 most do: - Protrader - MultiCharts - NinjaTrader |
MetaTrader 4 MetaTrader 5 cTrader web Mobilné |
Metatrader 4/5 cTrader web Mobilné |
Garancia vkladu | 100% až do 3000 EUR v 90% až 22 000 EUR |
50 000 £ | 100% až do 3000 EUR v 90% až 22 000 EUR |
- | CySEC - 20 000 EUR |
Garancia vkladu pre profesionálneho klienta | TAK | TAK | - | - | CySEC - NIE |
Ochrana proti prečerpaniu | TAK | TAK | TAK | NIE | TAK |
Zabezpečenie prečerpania pre profesionálneho klienta | TAK | TAK | - | - | TAK |
Účet v poľskej banke | TAK | TAK | TAK | NIE | TAK |
Pozrite si DEMO | DEMO | DEMO | DEMO | DEMO | DEMO |
Skutočný účet | OTVOR ÚČET | OTVOR ÚČET | OTVOR ÚČET | OTVOR ÚČET | OTVOR ÚČET |
* Provízia zahŕňa zľavu Forex Club
** Podľa práva EÚ by makléri nemali ponúkať obyvateľom EÚ (retailovým klientom) viac pákového efektu, než povoľujú nariadenia ESMA.
Profesionálny klient
Možnosť preklasifikovať klienta z retailového na profesionálneho je záchranou pre skúsenejších obchodníkov, ktorí nechcú obetovať vyššiu páku.
Ak sa chcete stať profesionálnym klientom, musíte splniť aspoň 2 z 3 podmienok:
- Klient uskutočnil transakcie významného rozsahu na relevantnom trhu s priemernou frekvenciou 10 za štvrťrok za posledné štyri štvrťroky;
- Hodnota investičného portfólia klienta, definovaného ako peňažné vklady a finančné nástroje, presahuje 500 000 EUR;
- Klient pracoval alebo pracoval vo finančnom sektore minimálne jeden rok na pozícii, ktorá si vyžaduje znalosť finančných služieb alebo transakcií.
Viac na v samostatnom článku TU.
Odporúčame vám prečítať si aj vyjadrenie našej čitateľky, ktorá už niekoľkokrát úspešne prešla konaním o preraďovaní do klasifikácie.
Forex brokeri z krajín mimo EÚ
Momentálne nič nenasvedčuje tomu, že by sa nové nariadenia vzťahovali na maklérov z krajín mimo Európskej únie. Napriek tomu by podľa zákona nemali vykonávať propagačné aktivity v Európe.
Pri použití brokera z krajín mimo EÚ nemení našej daňovej rezidencie, čo znamená, že zúčtovanie dane stále prebieha v mieste nášho bydliska.
Nie je to celkom tak, že brokeri z krajín mimo EU budú môcť mať väčšiu páku, práve mi dnes prišiel email od austrálskeho brokera Axi Trader, kde mám účet, o znížení páky na 1:30 od 1. augusta pre obchodníkov z EÚ s účtami. Možno to IC Markets ešte neoznámi. V žiadnom prípade sa nechystám ďalej obchodovať na forexe s pákou 1 až 30, pretože je lepšie investovať do akcií na obyčajnej burze. Po 1. auguste vyberám prostriedky a presúvam ich mimo forex, ak makléri z krajín mimo EÚ prispôsobia pákový efekt požiadavkám ESMA
Tiež naozaj nie. Tento e-mail sme dostali aj od spoločnosti AxiTrader. Ide len o to, že bol odoslaný iba zákazníkom, ktorí majú účet u Axi podľa britských predpisov (FCA). Situácia je tu zaujímavá tým, že tento broker má dve licencie (druhá je ASIC - Australia), a zároveň umožňuje migráciu. Samozrejme, zmenám by sa podľa ESMA mali prispôsobiť makléri z celého sveta. Ale rozhodnú sa pre to dobrovoľne? Odporúčame požiadať o to podporu AxiTrader;).
Súhlasím. Dostal som podobný e-mail od think marketov. Pekne bolo vysvetlené, čo a ako pre klientov z EÚ, no dodáva sa, že ak nespĺňate odborné podmienky, kontaktujte podporu. Samozrejme, ide o migrácie s predpismi ASIC.
Hneď ako prišiel návrh, napísal som, že niekto strieľa do kolena (niekto je ESMA). Otázkou je, či sa ľudia, ktorí idú k maklérom mimo regulácie, nezačnú obávať sankcií zo strany vlád, pretože páka je príliš veľká.
Niektorí makléri sa zdráhajú posielať jamy a zúčtovanie je len dobrá vôľa investora. Čo robiť, ako žiť?
A aký je postih za príliš veľkú páku pre obchodníka ??? Pre takých sa to poskytuje, pretože úprimne pochybujem (ale neskúmal som to v predpisoch). Myslím si, že ESMA zachádza príliš ďaleko.
ESMA by sa mal zaoberať maklérmi (a nezákonnými praktikami), a nie pákovým efektom pre investorov.
Zakrývať maklérov z mimoeurópskych krajín nariadeniami ESMA alebo sa im snažiť vnucovať naše štandardy je ako kupovať trh alebo jeho účastníkov -> oni sú naši (investori) a my im vládneme a stanovujeme podmienky, za ktorých môžu obchodovať. Pokiaľ tomu dobre rozumiem, ESMA riadi len jemu podriadených maklérov!!! a nie investorov v oblasti ich pôsobenia. Považujem to za silné zneužitie. Samozrejme, pravdepodobne ide o nejaký trik na obmedzenie potenciálneho „exodu“.
Existuje aj ďalšia otázka, aj keď možno trochu pochybná. Je právne vhodné rozdeliť občanov podľa kapitálu alebo povolania?
A nakoniec …. A čo ak maklérovi vyhlásim, že mám 500 XNUMX eur a spravím požadovaný obrat, teoreticky nemusím mať jedného makléra, ale celkovo? sú nejaké sankcie?
ahoj Janusz,
ESMA v tomto prípade neuvádza žiadne sankcie, takže sa dá predpokladať, že žiadne neexistujú alebo neboli špecifikované. Vo všeobecnosti všetko smeruje k tomu, aby bol za vyhlásenia zákazníkov (a ich overenie) zodpovedný samotný maklér.
Veľa medzier, ešte viac pochybností. A zmeny majú byť podľa ESMA dočasné, zatiaľ na 3 mesiace ... A čo si o tom všetkom myslieť? 😉