vzdelanie
Teraz čítaš
Najpopulárnejšie krypto podvody. Ako sa nestať ich obeťou?
0

Najpopulárnejšie krypto podvody. Ako sa nestať ich obeťou?

vytvorené Pavol MosionekJúna 18 2024

Hoci kryptowaluty je v porovnaní napríklad s burzou pomerne mladý trh, no treba priznať, že množstvo podvodov a ich odrôd je skutočne alarmujúce. Kreativita podvodníkov nepozná hraníc. V tomto článku vám predstavíme najpopulárnejšie typy podvodov, ako napríklad: Phishing, vydieranie, softvér ransomware a ďalších a my vám ukážeme, ako sa môžete vyhnúť tomu, aby ste sa stali ich obeťou.

Kde sú nové technológie, tam sú aj nové podvody

Niekto môže nadobudnúť dojem, že čím prevratnejšia a „módnejšia“ technológia, tým viac podvodov. A veru, niečo na tom musí byť. Technológia blockchain a kryptomeny to "menič hry" v celosvetovom meradle, čo rýchlo pritiahlo pozornosť obrovského množstva ľudí. Veľkolepý nárast hodnoty mnohých virtuálnych mincí v krátkom čase teda vyústil do zrodu mnohých nových multimilionárov, čo ešte viac vzbudilo predstavivosť a očakávania verejnosti. A túto chamtivosť v kombinácii s naivitou a nedostatkom dostatočných znalostí o tomto trhu začali využívať podvodníci.

Decentralizovaná povaha Bitcoin vám umožní mať plnú kontrolu nad vašimi investíciami. Sťažuje to však aj vymedzenie vhodného regulačného a presadzovacieho rámca. Ak sa počínanie podvodníkov ukáže ako účinné a podarí sa im kryptomeny ako BTC vymámiť zo svojich obetí, dá sa s tým prakticky urobiť len málo. Najlepším riešením je preto prevencia a šírenie vedomostí vrátane pochopenia fungovania podvodníkov a učenia sa, ako identifikovať potenciálne varovné signály. Nižšie sme vybrali 7 najpopulárnejších metód, ktoré používajú podvodníci.

Populárne bitcoinové podvody

Vydieranie

O vydieraní už asi počul každý. Páchateľ zvyčajne chce dosiahnuť konkrétne výhody tým, že na obeť vyvinie tlak vyvolaním strachu. Ako to však vyzerá v praxi vo svete kryptomien? Najčastejšie sa tak deje prostredníctvom rôznych foriem kontaktu (napr. e-mail, What's App), kde ohrozujúca osoba nájde alebo sfalšuje dôverné informácie o vybranej obeti s upozornením, že budú zverejnené v prípade, že platba neprebehne do určeného termínu. čas v kryptomenách. Často sa k takémuto kroku odhodlajú obete paniky a bez dlhého rozmýšľania, hoci podvodník pravdepodobne ani nemal prístup k údajom obete (alebo boli bezvýznamné).

Najlepším spôsobom, ako takýmto situáciám predchádzať, je v prvom rade bez zbytočných emócií kontrolovať dôveryhodnosť poskytovaných informácií a vedome využívať internet. To znamená byť opatrný pri výbere svojich prihlasovacích údajov (rôzne heslá s vysokou úrovňou obtiažnosti, ich pravidelná zmena), webových stránok, ktoré navštevujete online a múdro poskytovať svoje osobné údaje pre rôzne typy registrácií. Oplatí sa využiť aj dvojfaktorové overenie (napr. potvrdenie prihlásenia v aplikácii), ak web túto možnosť ponúka.

Falošné burzy kryptomien

Ide o jeden z najpopulárnejších podvodov za posledné roky. Podľa údaje z webovej stránky Coinmarketcap, v súčasnosti je na trhu cez 250 legálne fungujúcich výmena kryptomeny. Samozrejme, kvalita služieb, ktoré ponúkajú, je rôzna, no nie je možné si ich všetky zapamätať. Podvodníci to využívajú aj tým, že vytvárajú „burzy“, ktoré sú v podstate typickými podvodmi, ktorých jediným cieľom je vymámiť finančné prostriedky od svojich obetí. Podvodníci si často vytvárajú svoje „podniky“ pomocou imidžu existujúcich, legálne fungujúcich spoločností, napr. použitím časti alebo celého ich mena, klonovaním vzhľadu webovej stránky alebo dokonca vydávaním sa za svojich zamestnancov. Niekedy sú dokonca vytvorené špeciálne aplikácie pre mobilné zariadenia, ktoré sťahujú dáta z nášho telefónu. Niektoré falzifikáty môžu mať naozaj vysokú úroveň, takže je ľahké urobiť chybu.

Potenciálni zákazníci často nevenujú dostatočnú pozornosť tomu, z akej e-mailovej adresy správa prišla, či je URL webovej stránky 100% v súlade s originálom a či je webová stránka správne zabezpečená. To je obrovská chyba. Na tieto prvky by ste sa mali dôkladne pozrieť, keď plánujete prvýkrát využiť služby danej burzy, bez ohľadu na to, či ide o veľkú známu značku (pretože existuje riziko, že sa za ňu niekto bude vydávať) alebo menšiu , miestna spoločnosť. Vždy by ste si mali skontrolovať počet stiahnutí aplikácie, jej autora, ako aj recenzie používateľov. Ak ponuka vyzerá príliš dobre, často nie je skutočná.

Phishing prostredníctvom e-mailu

Phishing je typ podvodu, pri ktorom sa zločinec vydáva za inú osobu alebo spoločnosť. Jeho účelom je najčastejšie vymámenie citlivých údajov ako sú prihlasovacie údaje a heslá, peniaze alebo napadnutie počítača vírusom. Existuje niekoľko typov phishingu. Jednou z najbežnejších je používanie e-mailových správ, v ktorých sa podvodník snaží povzbudiť obeť, aby si stiahla infikovaný súbor alebo navštívila webovú stránku, ktorá je „vybavená“ vírusom. Tieto e-maily sú často veľmi dobre spracované a napodobňujú produkty alebo služby, ktoré môžete používať.

V prípade kryptomien podvod často zahŕňa žiadosť o naliehavú reakciu, aby sa napríklad zabezpečil účet alebo finančné prostriedky na ňom. Ospravedlnením môže byť únik hesla, potreba urgentnej aktualizácie informácií o účte alebo potreba zaslania ďalších dokumentov. Skrytým cieľom je najčastejšie získanie vhodných údajov umožňujúcich prihlásenie sa na účet obete a možnosť vybrať si z neho finančné prostriedky.

Najdôležitejším krokom, ako sa vyhnúť phishingovým e-mailovým podvodom, je overiť, či vaše e-maily pochádzajú z pôvodného zdroja. V prípade pochybností sa odporúča kontaktovať priamo spoločnosť, aby potvrdila jeho pravosť. Ďalším krokom je dôkladná kontrola odkazu na stránku, na ktorú chcete byť presmerovaní. Nezabúdajte, že podvodníci sú kreatívni – často zavádzajú rôzne drobné preklepy, ktoré si možno na prvý pohľad nevšimnú.

Pre každý prípad, ak e-mail nevyvoláva žiadne pochybnosti, namiesto kliknutia na odkaz v e-maile môžete prejsť na webovú stránku odosielateľa (ak je to skutočne on) priamym zadaním URL adresy do prehliadača .

Darčekový podvod

Niektorí podvodníci sa snažia od svojich obetí vymámiť finančné prostriedky tak, že im ponúkajú tzv bonusy. To znamená, že podvodník inzeruje novú službu, ktorá po vložení relatívne malej sumy poskytne bonus/darček v podobe väčšieho množstva danej kryptomeny. Napríklad: obeť dostane správu o prevode 0.2 BTC na uvedenú adresu peňaženky, čím sa automaticky odomkne bonus, ktorý jej vráti 0,5 BTC späť (príklad ilustruje hrubé zjednodušenie situácie). Znie to naivne? Určite áno, ale niektorí ľudia sa tak rozhodnú. Koniec koncov, samotný trh s kryptomenami a svojho času dokonca aj Forex trh bol plný tohto typu propagácie. Forex brokeri, kryptomenové burzy a niektoré krypto projekty ponúkajú „bonus“ na vaše vložené prostriedky. Na to sú výsadky, štartovacie bazény, cashbacky, akcie kryjúce straty a pod.. Je toho pomerne veľa, teda ak nie sme náležite ostražití. Samozrejme, niektorí sú drzejší a ponúkajú bezplatné kryptomeny po splnení celkom abstraktných podmienok, ako je poskytnutie súkromných kľúčov alebo iných dôverných informácií.

Najčastejšie sa tento typ podvodov objavuje v skupinách Twitter (X), Telegram alebo Discord. Najlepší spôsob, ako sa vyhnúť tomu, aby ste sa nechali chytiť do „giveaway“, je nikdy nevstupovať do žiadneho darčeka, ktorý vyžaduje, aby ste najskôr predložili niečo hodnotné (napr. kryptomeny, heslá).

Phishing na sociálnych sieťach

Phishing na sociálnych sieťach je bežný podvod súvisiaci s kryptomenovým priemyslom, ale nielen. Určite ste už počuli a možno aj videli reklamy využívajúce imidž Elona Muska, Marka Zuckerberga, Kubu Wojewódzkiho, Roberta Lewandowského či iných známych ľudí, ktorí „propagovali“ podozrivý (pre nich) produkt s nízkou popularitou. Ide o phishing na sociálnych sieťach. Podvodníci si vytvoria účet, napr. na Facebooku alebo Twitteri (X), využívajúc popularitu danej osoby, aby nalákali nepozorných používateľov platforiem. Niekedy je profil „firemný“ a iba zverejnený obsah používa obrázok známej osobnosti. V priestore kryptomien podvodníci často používajú tváre známych ľudí z odvetvia, ako napríklad: Changpeng Zhao (bývalý generálny riaditeľ Binance), Vitalik Buterin (tvorca Etherea) resp Michael Sallor (bývalý generálny riaditeľ MicroStrategy).

phishing Changpeng Zhao

Príklad phishingu na sociálnych médiách pomocou obrázka Changpeng Zhao.

Samozrejme, cieľ je rovnaký ako vždy – vymámiť od svojich obetí finančné prostriedky alebo citlivé údaje (čo povedie ku krádeži). Preto predtým, ako kliknete na tento typ reklamy alebo začnete sledovať profil, dôkladne si skontrolujte jeho adresu, dôveryhodnosť či obľúbenosť (počet sledovateľov).

Ponziho schéma

Ponziho schéma pochádza z mena Charlesa Ponziho, tvorcu jednej z najznámejších finančných pyramíd v histórii. Toto je ďalší typ podvodu, ktorý sa často vyskytuje vo svete kryptomien. Ponziho schéma je typ investičnej stratégie (ak sa to tak dá nazvať), ktorej cieľom je poskytnúť zisk prvým investorom, ktorí sa zúčastňujú na podniku s použitím peňazí nových investorov. Všetko trvá, pokiaľ sú noví investori, ktorí financujú tých predchádzajúcich. Pri zastavení zdroja financovania sa pyramída „zrúti“. Jedným z populárnych príkladov Ponziho schémy v kryptosvete je Projekt OneCoin, ktorú vedie Ruja Ignatová (pseudonym CryptoQueen), ktorá týmto spôsobom vymohla 4 miliardy USD.

Najlepším spôsobom, ako sa vyhnúť Ponziho schéme, je starostlivo analyzovať projekt, do ktorého plánujete investovať. Kontrola uskutočniteľnosti predpokladov, kto za projektom stojí a posúdenie jeho perspektív sú základy, ktoré by sa mali urobiť na samom začiatku.

Ransomvér

Ransomware je typ malvéru, ktorý blokuje prístup k počítaču alebo mobilnému zariadeniu alebo zabraňuje čítaniu údajov v ňom uložených. Podmienkou odblokovania prístupu je... uskutočnenie platby napr. v kryptomene na uvedenú adresu peňaženky. Ransomvér zvyčajne blokuje prístup k dôležitým súborom alebo databázam a hrozí ich odstránením, ak platba nebude prijatá v určenom časovom období. Obeť zároveň nemá žiadnu záruku, že prístup bude odblokovaný aj po zaplatení výkupného. Obeťou tejto techniky sa nestávajú len maloobchodní používatelia. Niekedy sú nasmerované do nemocníc, letísk alebo vládnych agentúr.

Aby ste sa nestali obeťou podvodov Ransomware, stojí za to urobiť niekoľko krokov:

  • inštalovať kvalitný antivírusový softvér a vykonávať pravidelné aktualizácie,
  • aktualizovať operačný systém a aplikácie (aj na mobilnom zariadení),
  • neklikajte na podozrivé odkazy a reklamy,
  • venujte pozornosť prílohám odosielaným v e-mailoch. Neklikajte príliš unáhlene na súbory s príponami .exe, .vbs alebo .scr.
  • Pravidelne zálohujte svoje súbory a systém, aby ste ich v prípade útoku mohli obnoviť.

Sčítanie

Ako vidíte, existuje veľa podvodov s kryptomenami, na ktoré si treba dať pozor. Vo vyššie uvedenom článku sme uviedli len tie najobľúbenejšie, kreativita podvodníkov však nepozná hraníc, takže určite môžete naraziť aj na alternatívne verzie alebo úplne nové nápady. Prvým krokom, aby ste sa nestali obeťou, je zvýšiť povedomie o potenciálnych hrozbách. Ďalším krokom sú preventívne opatrenia a v konečnom dôsledku predovšetkým opatrnosť. Vždy stojí za zváženie, na aký odkaz klikneme, kde si vytvoríme účet, s kým zdieľame naše údaje a aké aplikácie si stiahneme. Nezabúdajme ani na to, že na finančných trhoch nie sú obedy zadarmo. Ak ponuka alebo propagácia vyzerá príliš dobre, pravdepodobne nie je skutočná.


Ako získať peniaze od podvodníka

Na trhu je množstvo podvodníkov a ľudí, ktorí sa vydávajú za legálne fungujúce spoločnosti, a ich počet neustále rastie. Takéto subjekty len čakajú, kým sa neopatrný investor stane obeťou. Vymáhanie finančných prostriedkov nie je vždy možné. Okrem nahlásenia veci polícii alebo inštitúcii regulujúcej finančné trhy (napr. Komisja Nadzoru Finansowego), oplatí sa však prečítať si informácie, ktoré môžu byť nápomocné v boji o vrátenie peňazí.


Co si myslis?
Mám rád
25%
zaujímavé
75%
heh...
0%
Šokujúce!
0%
nemám rád
0%
Škoda
0%
O autorovi
Pavol Mosionek
Aktívny forexový obchodník od roku 2006. Redaktor portálu Forex Nawigator a šéfredaktor a spolutvorca webu ForexClub.pl. Rečník na konferencii „Focus on Forex“ na Varšavskej ekonomickej škole, „NetVision“ na Gdanskej technickej univerzite a „Finančná inteligencia“ na univerzite v Gdansku. Dvojnásobný víťaz „Junior Trader“ – investičnej hry pre študentov organizovanej DM XTB. Závislý od cestovania, motoriek a parašutizmu.